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Regulamento de Forex.

Então, você decidiu abrir uma conta de negociação FX (Forex).

Nesse caso, não é possível superestimar a importância da negociação com um corretor "regulamentado" que respeite as regras que regem os mercados financeiros. O estado regulamentado obriga os corretores a fornecer uma camada significativa de proteção tanto para a empresa como para seus clientes (que você seria você!), Em tempo real em curso.

As corretoras que operam em jurisdições que não possuem supervisão regulamentar real podem se afastar com um comportamento muito questionável para dizer o mínimo. Alguns corretores "não regulamentados" podem ser bastante inescrupulosos e não proporcionam um nível adequado de serviço ou proteção para seus clientes - na melhor das hipóteses. Na pior das hipóteses, eles podem desaparecer ao longo do horizonte com o seu dinheiro sem um pedaço de papelada para uma trilha.

Se escolher o corretor mais adequado para você, é altamente recomendável optar por um corretor com status regulamentado. Se um corretor é regulamentado em mais de um país, isso tende a ser um bônus porque acrescenta ainda uma nova camada de supervisão e responsabilidade que o corretor deve cumprir.

O regulamento geralmente exige que as corretoras mantenham os fundos do cliente separados do capital operacional da empresa, o que evita que as empresas desprezíveis abusem do dinheiro do cliente ou usem fundos do cliente para pagar os custos operacionais. Muitas corretoras não regulamentadas não realizam medidas básicas para proteger os fundos dos clientes e muitas vezes não cumprem esta regra simples. Nesses casos, os clientes podem experimentar atrasos na obtenção de suas retiradas - em excesso de 3 meses em alguns casos extremos.

Neste artigo, apresentamos o quadro regulamentar atual em várias regiões e fornecemos algumas comparações. Tome nota que as regras reguladoras e amp; os regulamentos em todas as partes do mundo são atualizados periodicamente, o que significa que o status regulado de qualquer corretor está sujeito a mudanças - e que você deve manter o olho para obter os últimos anúncios de agências reguladoras estabelecidas em seu país e onde sua conta de negociação / investimento escolhida é mantido.

1. Regulamento Forex e CFD na Europa:

A regulação dos serviços financeiros na Europa é realizada a nível nacional por agências reguladoras nacionais, como a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), com sede no Reino Unido, a Cypriot Securities and Exchange Commission (CySEC), a Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht da Alemanha (BaFin for curto), entre muitos outros.

Temos uma lista detalhada completa abaixo.

Embora cada país europeu tenha seu próprio regulador para supervisionar seus mercados domésticos, também existem agências reguladoras intra-nacionais que fornecem supervisão a nível regional. Exemplos de reguladores europeus incluem:

Banco Central Europeu (BCE) Autoridade Bancária Europeia (EBA) Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) A Suíça, fortemente independente, que não faz parte da UE tem o seu próprio regulador: FINMA.

Muitas vezes, você verá corretoras de Forex e outros prestadores de serviços de moeda se anunciando como sendo regulados pela UE, no entanto, não há um regulador financeiro europeu global que substitua todos os outros & # 8212; cada país membro é responsável por regulamentar os serviços financeiros em seu próprio país - embora sejam alcançados amplos acordos através dos chamados MoU's, LOI e possivelmente outros acordos escritos expressando amplamente como as agências planejam cooperar entre si em questões-chave ou preocupações relacionadas a recursos financeiros serviços que transacionam entre os países aplicáveis.

Esses tipos de acordos de cooperação estão se tornando cada vez mais comuns devido à evolução da natureza dos mercados modernos que se tornam cada vez mais baseados em linha, fazendo com que os fluxos transfronteiriços de comércio / investimento / FX sejam mais simples e mais difíceis de monitorar. No momento, todas as empresas / corretores do Reino Unido são reguladas pela FCA, corretores cipriotas pela CySEC e por cada empresa individual da UE pelo seu próprio regulador nacional.

O que vincula todos estes reguladores nacionais em conjunto é a Diretoria de Mercados em Instrumentos Financeiros mais conhecida como MiFID (O que é MiFID?).

1.a. Introdução à MiFID.

A MiFID é a Directiva Mercados em Instrumentos Financeiros. Foi aplicável em toda a UE desde novembro de 2007 e ostentando vários ajustes ao longo dos anos, continua a ser uma pedra angular do aparelho regulatório da UE, com o objetivo de melhorar a competitividade dos mercados financeiros na UE por meio de um mercado único. A ideia global da UE é unificar e harmonizar a maior parte da legislação europeia com o objetivo final final de supervisionar e regulamentar toda a região através do Banco Central Europeu (BCE).

Esta foi uma tarefa muito difícil de realizar desde que a UE e o Euro foram forjados em 1999 - a maioria dos problemas veio das profundas diferenças culturais, socioeconômicas e políticas entre os 27 membros da UE.

O MiFID é um bom exemplo do compromisso da União Europeia com um "mercado comum" para os serviços financeiros. A idéia central é permitir que empresas de um país possam fazer negócios em qualquer outro dentro da Área Econômica Européia. Isto é o que o Reino Unido assinou para a "Brexiting" em 2018 e continua a deixar de executar a sua estratégia de saída no final de 2018 - precisamente porque a City of London do Reino Unido é o centro de serviços financeiros mais gravitacional de todo o continente (e o mundo).

Um dos princípios centrais da Diretoria de Mercados em Instrumentos Financeiros é o de passaporte de saída (como na Recuperação de Pensões). Quando as corretoras afirmam que são regulamentadas pela UE, o que se entende por isso é que elas são reguladas em um país que está inscrito na Diretoria de Mercados em Instrumentos Financeiros (DMIF). Isso permite que as corretoras reguladas em um país da Área Econômica Européia (EEE) ofereçam seus serviços aos clientes em todo o EEE. Isso significa que é possível que uma corretora regulamentada em Chipre atenda clientes no Reino Unido sem ter que obter uma licença regulatória adicional no Reino Unido.

Isto é, em parte, por que alguns dos maiores nomes da FX de varejo, optam por operar uma subsidiária européia que lhes permite promover seus serviços para mais de 500 milhões de residentes.

Apesar da capacidade de uma corretora regulamentada em um país do EEE fazer negócios em todo o Espaço Econômico Europeu, o escopo da regulamentação Forex varia entre os países membros e a regulamentação em algumas jurisdições é mais difícil do que em outros. Isto deve-se ao facto de a MiFID apenas ter uma harmonização mínima, introduzindo um nível mínimo de regulação que deve ser implementado pelos reguladores nacionais europeus. Isto tem visto certos reguladores domésticos ultrapassarem os requisitos mínimos estabelecidos pela MiFID, enquanto outros países se encaixaram muito com os mínimos mínimos exigidos pela directiva europeia.

Isso já viu várias corretoras se abrirem nos países do EEE, que tomam uma abordagem leve para a regulamentação financeira. Muitas corretoras optam por operar a partir de Chipre, Malta e Bulgária, que são todos vistos como oferecendo clima regulatório favorável de uma perspectiva de corretoras. A MiFID estabelece uma série de proteções importantes para os comerciantes, e fez um grande acordo para assegurar um nível de jogo entre corretoras baseadas na Área Econômica Européia. Uma proteção frequentemente mencionada introduzida na MiFID é a introdução de fundos obrigatórios de compensação de investidores que protegem os clientes de varejo se uma corretora falhar, garantindo que os fundos depositados até certo valor sejam devolvidos ao cliente.

Ele também descreve os requisitos de capital mínimo e a segregação obrigatória de fundos de clientes e empresas, que oferecem aos comerciantes um nível de proteção importante. Outras partes da directiva destinam-se a garantir que os clientes recebam a melhor execução possível e sejam tratados de forma justa pelas corretoras.

1.b. Órgãos reguladores europeus.

Conforme mencionado anteriormente, a Diretoria de Mercados em Instrumentos Financeiros aplica-se a países da União Européia e do Espaço Econômico Europeu. Abaixo você encontrará uma lista de todos os países e reguladores abrangidos pela MiFID.

Membros da União Européia.

Áustria: Autoridade de Mercado Financeiro (FMA) Bélgica: Comissão de Finanças e Seguros Bancários (CBFA) Bulgária: Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC). Leia mais sobre o Forex na Bulgária. Croácia: Agência de Supervisão de Serviços Financeiros Chipre: Chipre Securities and Exchange Commission (CySEC). Saiba mais sobre o CySEC. República Checa: Banco Nacional Checo Dinamarca: Autoridade de Supervisão Financeira Dinamarquesa (FSA Dinamarquesa) Estônia: Finantsinspektsioon França: Autoridade dos Marcas Financeiras (AMF) Alemanha: Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin) Grécia: Comissão do Mercado de Capitais Hungria: Autoridade de Supervisão Financeira da Hungria Irlanda: Banco Central da Irlanda (CBI) - Regulador da Avatrade, por exemplo Itália: Comissão Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) Letônia: Comissão do Mercado Financeiro e de Capitais Lituânia: Comissão de Valores Mobiliários da República da Lituânia. Leia mais sobre o Forex na Lituânia. Luxemburgo: Comissão de Vigilância do Secteur Financier (CSSF) Malta: Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) Países Baixos: Autoridade para os Mercados Financeiros (AFM) Polônia: Autoridade Polaca de Supervisão Financeira (KNF) Portugal: Comissão Portuguesa do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) Roménia: Comissão Nacional de Valores da Roménia Eslovénia: Agência de Mercado de Valores Mobiliários (ATVP) Espanha: Comissão Nacional do Mercado de Valores (CNMV) Suécia: Autoridade de Supervisão Financeira da Suécia Reino Unido: Autoridade de Conduta Financeira Leia mais sobre o Forex no Reino Unido.

Área Econômica Européia.

Os seguintes reguladores são parte da DMIF devido a ser membros da Área Económica Europeia:

Islândia: Autoridade de Supervisão Financeira da Islândia Liechtenstein: Autoridade de Mercado Financeiro (Liechtenstein) (FMA) Noruega: Autoridade de Supervisão Financeira da Noruega.

2. Regulamento Forex e CFD nos EUA:

O quadro regulamentar dos EUA é considerado um dos mais rigorosos do mundo. Os residentes e cidadãos dos EUA só podem operar com corretoras de câmbio de CTFC e NFA reguladas. Firmas e indivíduos, que não possuem o regulamento NFA e CTFC relevante, não podem solicitar ou se aproximar dos cidadãos dos EUA. É por isso que muitos sites (este site incluído) apresentam um aviso para os visitantes dos EUA, alertando-os sobre o fato de que o conteúdo dos sites não é direcionado para os residentes dos EUA.

A supervisão regulamentar aumentou dramaticamente desde a introdução do 2008 Dodd-Frank Act e as Brokerages dos EUA foram no fim do recebimento de restrições significativas.

Os corretores de varejo foram perseguidos pelas perdas de muitos comerciantes de varejo, com severas restrições de alavancagem impostas. A National Futures Association (NFA) reduziu a alavancagem máxima oferecida nas contas de varejo até uma alavancagem de 50: 1 (em comparação com ofertas de rotina de 500: 1 - 1000: 1 no passado recente) e os serviços estão disponíveis apenas para aqueles que são considerados participantes no mercado elegíveis.

Os reguladores dos EUA também colocam uma grande importância na transparência e, portanto, as corretoras Forex dos EUA são obrigadas a lançar publicamente uma variedade de dados, incluindo o número de contas com a empresa e a rentabilidade dos clientes da empresa.

Enquanto o quadro regulamentar dos EUA criou um mercado altamente regulamentado e transparente, também forçou alguns corretores a deixar o mercado dos EUA devido à falta de capital adequado para cumprir os requisitos de capital subitamente escalonados estabelecidos pela NFA. Isso significa que os residentes dos Estados Unidos são mais restritos quando se trata de escolher uma corretora para negociar - e os residentes dos EUA têm aberto contas FX / CFD em todo o mundo em massa (muitas vezes sem informar a atividade ao IRS e contra o conselho ( desejos) da NFA).

3. Regulamento Forex e CFD Austrália:

Desde 2006, a regulamentação do câmbio no varejo está em mãos da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC). Todos os corretores que operam na Austrália devem possuir uma licença ASIC para receber dinheiro do cliente e fornecer serviços de corretagem. O regulador australiano estabelece uma lista rigorosa de critérios para empresas que desejam adquirir uma licença AFS e operar dentro do país.

Os requisitos são muito rigorosos e a ASIC é considerada um bom trabalho para proteger os clientes australianos de uma perspectiva regulatória.

No entanto, com o advento da Internet de banda larga e a capacidade dos corretores FX (incluindo provedores de opções binárias) para oferecer seus serviços em todo o mundo, agora é comum ver os cidadãos australianos abrir contas FX em diferentes países e ir contra o conselho emitido pela ASIC.

Isso ocorre porque a ASIC só pode processar queixas e casos contra corretores FX com base na Austrália. Apesar dos conselhos oficiais, milhares de australianos abrem contas em Chipre, Reino Unido e Europa e muitos, infelizmente, estão desapontados se seu corretor decidir não cumprir regras de mercado, tais como execução justa, KYC, segregação de capital, etc.

Mudanças regulatórias recentes viram a FMA reprimir as entidades não regulamentadas que oferecem serviços, incluindo negociação cambial, CFD trading, investimentos e assessoria financeira.

Trabalhando em estreita colaboração com o seu vizinho significativo, a Austrália, a dupla Ásia / Pacífico opera de perto em muitas questões, incluindo agricultura, indústria, mineração, serviços financeiros, emprego e leis de imigração.

Como resultado da estreita cooperação, a estatura da Nova Zelândia como centro de serviços financeiros, incluindo um forte apoio regulatório, foi significativamente melhorada.

Vários anos atrás, muitos corretores de FX e CFD costumavam ver a Nova Zelândia como um "toque suave" e uma fase de ignição de fato na Austrália - basando operações na NZ, mas solicitando clientes na Austrália, os corretores puderam contornar muitos dos estritos regras estabelecidas pelo seu vizinho maior (ASIC)

A introdução de requisitos regulamentares mais fortes para as empresas reguladas pela FMA e FSP tem sido um tremor notável da indústria, mas, ao mesmo tempo, padrões mais altos viram muitas corretoras sair do país.

Os novos requisitos incluem:

Ativos líquidos mínimos de 1.000.000 NZD ou 10% da receita média. Uma equipe de gerenciamento responsável pela conformidade, regulamentação e gerenciamento de riscos. Padrões adequados para o embarque de novos clientes. Informações sobre conflito de interesses e políticas de negociação. Padrões para cobertura de risco interno e gerenciamento de níveis de margem do cliente. Regras para a segregação de fundos de clientes. Regras que exigem que as empresas mantenham um registro adequado das informações da conta do cliente.

Desde o aperto regulamentar da NZ, vários corretores se mudaram para territórios com similar-arbitragem-potencial de arbitragem - no momento da redação, houve um aumento de novos registros em Chipre, Malta, Bulgária e Emirados Árabes Unidos.

4. Regulamento Forex e CFD Rússia:

RAFFM significa Associação Russa de Mercados Financeiros e é uma Organização de Auto-Regulação. Na Rússia e em outros países da CEI, atualmente não existe um quadro regulamentar para a prestação de certos serviços financeiros de balcão, como o Spot FX e o CFD. A RAFFM é apenas uma das muitas organizações auto-reguladoras que surgiram para tentar tranquilizar os clientes quando lidam com corretoras não regulamentadas que têm uma forte presença na região.

A RAFFM tem apenas quatro empresas membros, tornando-se uma das organizações de auto-regulação menores lá fora, com outras organizações, como o CFRIN e o FMRRC, com membros significativamente maiores. A organização não tem o mesmo tipo de perfil que as outras organizações autorreguladoras que operam na Europa Oriental, sendo o CFRIN visto como a organização auto-reguladora das regiões e possui membros de alto perfil como Alpari RU, FSB e outras corretoras russas de alto perfil .

No entanto, a RAFFM não tem uma reputação tão forte, com muitos criticando a neutralidade e a utilidade da organização. Alguns alegaram que as quatro organizações membros têm conexões entre si, o que apresentaria um sério conflito de interesses se isso fosse verdade. É possível para aqueles que são clientes com Mayzus Investment Services, InstaForex, LiteForex e CorsaCapital para fazer queixas com RAFFM. Dito isto, não parece haver nenhum exemplo de onde os comerciantes conseguiram resolver seus problemas fazendo queixas à organização.

Tal como acontece com as outras organizações autorreguladoras, a RAFFM não tem poder real de outros membros constituintes, sendo a organização incapaz de multa ou recupera perdas de comerciantes se uma corretora for debitada. O poder principal que a organização tem sobre os membros é a capacidade de remover a sua adesão, mas com essa organização dependente das receitas de adesão, muitas vezes são relutantes em expulsar as empresas associadas.

Organizações auto-reguladoras, como a RAFFM, não oferecem aos comerciantes o mesmo nível de proteção que os reguladores governamentais. Em particular, a adesão de organizações de auto-regulação pequenas e menos respeitáveis significa muito pouco e os comerciantes que procuram trocar com uma corretora devem evitar fazer negócios com entidades não regulamentadas. Também deve ser destacado que certos membros da RAFFM, têm reputações particularmente fracas com suas numerosas queixas em linha com relação ao InstaForex e ao LiteForex.

Os dias das organizações de auto-regulação podem estar em breve chegando ao fim com o governo russo que procuram regulamentar a provisão de negociação FX e CFD de varejo no país, o que acabaria com as empresas baseando-se no exterior e usando organizações de auto-regulação para legitimidade do cofre, na Rússia pelo menos.

A partir de outubro, serão necessárias corretoras existentes e recém formadas para obter uma licença de uma Organização Autorreguladora aprovada (SRO). Essas organizações auto-reguladoras serão submetidas a supervisão do governo para garantir que proporcionem uma proteção adequada aos consumidores. Depois de janeiro de 2018, as corretoras que não são membros de uma organização de organização autorreguladora aprovada serão forçadas a fechar ou parar de operar na Federação Russa.

Uma das coisas mais impressionantes em relação ao projeto de lei, é as limitações estritas que coloca nos níveis de alavancagem que podem ser oferecidos aos comerciantes de varejo. Com as corretoras restringidas a oferecer um máximo de alavancagem de 100: 1, com limites de alavancagem mais duros sendo colocados sobre os instrumentos considerados mais exóticos. Será interessante ver como isso funciona com os corretores russos que oferecem uma grande alavancagem no mercado FX de varejo, com uma série de corretores russos anunciando até 1000: 1 alavancagem.

Outro ponto interessante do projeto de lei é que não há uma menção explícita às opções binárias negociadas em bolsa ou na CFD. Assim, dependendo da interpretação da lei, é possível que as corretoras de opções binárias e os corretores ofereçam apenas CFDs para continuarem operando na Rússia sem ser licenciados por uma organização autorreguladora aprovada. Também deve notar-se que as empresas estrangeiras não serão afetadas por este regulamento, embora se espelhe que os legisladores russos podem tentar limitar as negociações com corretoras estrangeiras, colocando corretores em listas de alerta ou bloqueando o acesso aos sites de corretagem. A estrutura da lei é muito flexível e pode ser perfeitamente possível que a regulamentação seja expandida para cobrir opções binárias e contratos por diferença.

5. Regulamento Forex e CFD Israel:

Ao longo dos últimos anos, o regulador dos mercados financeiros de Israel, a Autoridade de Valores Mobiliários (ISA) procurou trazer Forex & amp; CFD trading sob a sua competência. Houve especulações de longa data de que tal posição regulamentar entraria em vigor e replicaria o que muitos outros reguladores fizeram em todo o mundo.

Em 2018, a ISA estabeleceu para introduzir novas medidas destinadas a tornar o comércio a retalho mais seguro, embora este tenha sido um desafio difícil para qualquer regulador, incluindo o ISA. A negociação de opções binárias foi completamente proibida em Israel para qualquer empresa que solicite a operação de uma Trading Arena licenciada (como os reguladores se referem a corretores on-line). Negociar CFDs e pares FX foram submetidos a restrições rigorosas, incluindo a limitação da alavancagem, alcance e até mesmo a forma como as taxas são calculadas.

A abordagem da ISA foi rotulada por alguns como "draconiana" e excessivamente rigorosa, apesar do rápido crescimento dos derivados Over the Counter (OTC), FX / CFD e uma melhoria paralela nos relatórios via EMIR e MiFID.

Provavelmente, as mudanças da ISA tiveram um impacto negativo na indústria de comércio a retalho de Israel, com vários corretores saindo e muitos residentes israelenses incentivados a abrir contas comerciais no exterior (onde a ISA não tem alcance ou capacidade de afetar nada).

Como um simples exemplo de que o bebê foi jogado fora com a água do banho, o ISA impôs uma proibição total sobre os seguintes instrumentos de negociação:

FTSE / MIB, Hang Seng, IBEX 35 e SPI 200, bem como EUR / CZK, EUR / DKK, EUR / HUF, EUR / TRY, TYR / JPY, USD / CZK, USD / DKK, USD / HUF, USD / TRY , USD / RUB e USD / ZAR.

A ISA cita a "volatilidade excessiva" como sendo a razão para a proibição, e, no entanto, é uma alta volatilidade que atrai mais para os comerciantes de varejo que olham os mercados OTC como o FX.

6. Vários Territórios Offshore.

Você encontrará uma série de corretoras baseadas em locais offshore; Os populares locais offshore incluem as Ilhas Cayman, as Ilhas Virgens Britânicas, as Maurícias e as Seychelles. Embora algumas dessas jurisdições, de fato, forneçam uma estrutura para a regulamentação da Bolsa de câmbio no varejo, essas jurisdições geralmente são muito negligentes em todas as facetas de regulamentos e / ou supervisão de serviços financeiros.

Como a regulamentação varia significativamente de jurisdição para jurisdição, é incrivelmente difícil encapsular completamente todos os regimes regulatórios existentes e suas ligeiras diferenças. As regras reguladoras também estão em constante fluxo, e na esperança das autoridades nacionais, buscando persistentemente mudanças positivas e um efeito benéfico sobre os participantes do mercado mais amplos.

Na realidade, os órgãos reguladores têm a capacidade de mover os títulos de metas e ajustar as regras prevalecentes que governam os mercados - mas isso muitas vezes tem o efeito de redirecionar apenas recursos particulares ou capital de um conjunto de participantes do mercado para outro; mas faz pouco para "beneficiar" algum nível de ordem percebido nos mercados financeiros.

Se o seu país / região não aparecer na lista acima, é importante pesquisar o estado da regulamentação em sua jurisdição antes de continuar com quaisquer compromissos financeiros.

Uma regulamentação financeira eficaz proporciona aos comerciantes uma maior tranquilidade e recomenda-se que os indivíduos apenas façam negócios com corretoras reguladas em jurisdições "respeitáveis", a saber: EUA, Reino Unido, UE, Suíça, Escandinávia, Chipre, Japão, Cingapura, Austrália, Nova Zelândia . E vale a pena mencionar que os cidadãos dos países acima são susceptíveis de obter obstáculos burocráticos favoráveis / mais diretos.

Para saber mais sobre os aspectos regulamentares da negociação, consulte nosso Guia de negociação social, bem como nosso guia de opções binárias e nosso guia de transferência de moeda.

4 pensamentos sobre & ldquo; Regulamento de Forex & rdquo;

2. Regulamento de Forex e CFD nos EUA: o quadro regulamentar dos EUA é considerado um dos mais rigorosos do mundo. Os residentes e cidadãos dos EUA só podem operar com corretoras de câmbio de CTFC e NFA reguladas.

Eu acredito que esta afirmação está incorreta. Os cidadãos dos EUA estão autorizados a negociar com corretores não regulamentados fora dos EUA. Eles simplesmente não terão proteção regulatória forçada, se eles optarem por fazê-lo especificamente para maior margem por seu próprio risco pessoal.

No entanto, eles devem cumprir as obrigações da FATCA e do IRS para identificar seus investimentos estrangeiros em Forex e pagar qualquer imposto de renda ou repatriação, conforme apropriado.

Oi Mike, pelo que sabemos, os únicos corretores que DEVEM aceitar clientes baseados nos EUA são as empresas mais horríveis e mais escandalosas. Então batata, batata, tomate, tomate e # 8211; O cliente baseado nos EUA não deve negociar com ninguém, exceto corretores localmente regulamentados.

Organização autorreguladora (SRO)

O termo SRO é uma abreviatura para a organização autorreguladora. Na Suíça, essas organizações estão sujeitas à supervisão da FINMA e regulamenta as atividades dos intermediários financeiros anexados a eles, incluindo os gerentes de riqueza.

A principal responsabilidade das organizações autorreguladoras é estabelecer regras e supervisionar os intermediários financeiros associados.

O SRO garante que os padrões e as obrigações legais sejam respeitados. É dada especial atenção ao cumprimento das obrigações estabelecidas pela Lei Suiça contra o Branqueamento de Capitais por parte dos membros da SRO.

Para se tornar um membro de um SRO, um gerente de riqueza normalmente precisará fornecer um certificado ou personagem, cartas de referência e um plano de negócios. Além disso, eles devem possuir educação e experiência relevantes no campo. Dependendo do SRO em questão, os intermediários podem ter que atender a critérios adicionais.

Atualmente, existem onze organizações auto-reguladoras suíças listadas com a FINMA e conectadas através do Fórum SRO / OAR / OAD:

1. SAAM: Associação Suíça de Gerentes de Ativos.

O SAAM tem mais de 1000 membros, tornando-se a maior associação de gerentes de riqueza suíços independentes com seu próprio código de conduta.