Dinheiro forex on-line Paraná: Aplicação de opções etrade

Como se inscrever para uma conta de corretagem E * TRADE: um guia passo a passo.

Nós o guiaremos por todas as etapas de configurar sua conta E * TRADE para que você possa começar a investir em seu futuro financeiro em apenas alguns minutos.

Fonte de imagem: Getty Images.

Começar a investir on-line pode parecer esmagador. Há mais do que algumas corretoras on-line para escolher, e cada um tem seu próprio aplicativo on-line para navegar. Mas configurar uma conta não precisa ser difícil, e The Motley Fool juntou um punhado de guias de instruções para exatamente esse propósito.

Este artigo irá acompanhar todas as etapas para configurar uma conta de corretagem individual E * TRADE (NASDAQ: ETFC), que só deve levar cerca de cinco a 10 minutos para ser concluída. Se você quiser comparar ofertas de outros corretores ou ver seus recursos, confira nossa página de comparação de corretores.

Agora vamos começar!

O que você precisará começar.

Para configurar sua conta E * TRADE, você precisará:

Seu endereço residencial Sua data de nascimento Seu número de Segurança Social ou número de identificação de emprego As informações de contato de seu empregador atual (se aplicável) As informações na conta bancária que você usará para financiar sua conta E * TRADE (você sempre pode configurar isso mais tarde)

E * TRADE exige que você deposite um mínimo de US $ 500 em sua conta de corretagem individual dentro de 60 dias da criação da sua conta para manter a conta ativa. A empresa cobra US $ 9,99 por negociação se você fizer menos de 150 negócios por trimestre e US $ 7,99 por comércio se você fizer mais de 150 (você pode descobrir mais sobre o preço da E * TRADE aqui).

Se você tiver algum problema ao preencher o aplicativo, a empresa lista seu número de telefone e oferece um recurso de bate-papo online. Tanto o número como o link para o recurso de bate-papo estão localizados no canto superior direito da página.

Passo 1: Inicie o aplicativo.

Para iniciar o processo de inscrição, acesse esta página e selecione uma conta individual. Você também precisará especificar se você é ou não um novo cliente E * TRADE. Se você não é um cliente atual, você entrará seu primeiro e último nome e endereço de e-mail na parte inferior da página. Se você já é um cliente, basta inserir sua ID de usuário e senha para o site.

Depois de preencher essas perguntas, clique em "continuar" e vá para a próxima página.

Fonte de imagem: captura de tela de autor do site E * TRADE.

Passo 2: insira suas informações pessoais.

Esta página tem duas seções principais que você precisará preencher. A primeira seção solicita o endereço do titular da conta principal na conta, seu número de telefone, seu número de Segurança Social e o país em que você reside.

A empresa também solicita seu estado civil e o número de dependentes que você possui. E * TRADE diz que precisa de toda essa informação para verificar a identidade das pessoas que abrem a conta.

Você também terá que responder se foi ou não notificado pelo IRS que você está sujeito a retenção de retenção e preencha suas informações atuais do empregador (se você estiver trabalhando atualmente).

Fonte da imagem: captura de tela do autor do site E * TRADE.

E * TRADE também irá perguntar se você é empregado por um corretor-negociante registrado, uma bolsa de valores mobiliários ou a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Também irá perguntar se você é um diretor ou formulador de políticas de uma empresa pública, ou um acionista de 10% de uma empresa pública. Todas as corretoras são obrigadas a fazer essas perguntas, e você provavelmente manterá estas caixas desmarcadas.

A última seção nesta página inclui algumas perguntas sobre seu perfil de investimento. As perguntas incluem sua renda anual, seu patrimônio liquido líquido, seu patrimônio líquido total e como você estará financiando a conta (por exemplo, fundos pessoais, pensão, presente, etc.).

Você também será perguntado como você planeja usar a conta de corretagem E * TRADE (investimento de longo prazo, poupança para aposentadoria, etc.), quais são seus objetivos para a conta, com que frequência você troca e seu nível de experiência .

Há uma lista suspensa de respostas para todas as questões de perfil de investimento, por isso não se surpreenda se você não pensou em tudo isso de antemão.

Você também pode configurar uma pessoa adicional para ter Poder sobre sua conta de corretagem (para que eles também possam fazer negócios), baixando o formulário na parte inferior da página e enviando de volta ao E * TRADE. Se isso não for aplicável, basta ignorar esta questão.

Depois de concluir esta seção, clique em continuar para passar para o próximo passo.

Etapa 3: configure a conta.

Você selecionará como você deseja gerenciar seu dinheiro não investido nesta página. Sempre que você tiver dinheiro em sua conta E * TRADE que ainda não tenha sido investida, ou quando você vendeu ações e não tenha reinvestido o produto, o dinheiro vai para um fundo do mercado monetário, que geralmente é chamado de uma conta de varredura .

Você receberá quatro opções nesta página sobre o que fazer com o seu dinheiro não investido. O padrão é a Conta de Depósito de varredura de seguros estendida financeira do E * TRADE. Passe o mouse sobre os pontos de interrogação listados ao lado de cada opção para ver uma descrição de cada um. Há também um link nesta seção que permite que você compare as escolhas em maior detalhe.

Fonte da imagem: captura de tela do autor do site E * TRADE.

Tenha em mente que as decisões que você tomar aqui podem ser alteradas posteriormente, depois que a conta estiver configurada. Portanto, não entre em pânico se não tiver certeza de qual conta de caixa é a melhor opção para você.

Você também terá a opção de acessar o dinheiro em sua conta E * TRADE com um cartão de débito e / ou um livro de cheques E * TRADE. Você precisará de pelo menos US $ 1.000 na conta para fazer qualquer um destes. Para esse modo, deixamos ambas as opções desmarcadas.

Nesta página, você também terá a opção de se inscrever para negociação de margens e opções. Essas duas técnicas de investimento são arriscadas, e os novos investidores tipicamente não devem usá-los. Se você está lendo isso, você provavelmente não quer esses dois serviços agora. Mas você pode descobrir mais sobre negociação de margens e opções aqui e aqui se você estiver interessado.

Por fim, você pode optar por ter todos os seus documentos E * TRADE (declarações, conformações comerciais, documentos fiscais, etc.) enviados por via postal na parte inferior desta página. O padrão é obter estes on-line, que é a opção mais barata (E * TRADE cobra uma taxa de tratamento por cada declaração em papel enviada por via postal, a menos que haja uma isenção).

Você está quase terminado! Basta dirigir-se à próxima seção para revisar sua aplicação.

Etapa 4: Confirme e envie.

Nesta página, você simplesmente avaliará todas as suas informações para se certificar de que está correto. Na parte inferior da página, você também criará um nome de usuário e uma senha para acessar a conta. Depois de fazer isso, clique em "enviar", e você será levado para uma página com seu número de conta. Mantenha isso útil para sua própria referência.

Fonte da imagem: captura de tela do autor do site E * TRADE.

A partir daqui, você verá links para depositar fundos na conta do Centro de boas-vindas do cliente E * TRADE. Lembre-se, você deve fazer isso dentro de 60 dias para manter a conta ativa. Há também um formulário nesta página que permitirá que você deposite fundos de sua conta bancária. Mas você pode ir ao Centro de boas-vindas e dar uma olhada em primeiro lugar antes de fazer tudo isso.

E é isso! Sua conta de corretagem online E * TRADE está configurada. Lembre-se de verificar as ofertas especiais do corretor aqui se você estiver comprando compras para um corretor. E se você precisar de algumas dicas sobre como começar a investir, confira esses artigos:

Chris Neiger não tem posição em nenhum estoque mencionado. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem uma política de divulgação.

Chris cobriu as empresas de Tech e Telecom para The Motley Fool desde 2018. Siga-o no Twitter para obter a mais recente cobertura de estoque de tecnologia. Siga @tmfnewsie.

Opções.

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Service & # xE145;

Links rápidos e # xE145;

Conecte-se conosco.

Verifique o histórico da E * TRADE Securities LLC no FINIC BrokerCheck.

POR FAVOR LEIA AS INFORMAÇÕES IMPORTANTES ABAIXO.

As comissões de equidade e negociação de opções são de US $ 6,95 com uma taxa de US $ 0,75 por contrato de opções. Para se qualificar para comissões de US $ 4,95 para negociação de ações e opções e um contrato de $ 0,50 por opção, você deve executar pelo menos 30 ações ou negociações de opções por trimestre. Para continuar recebendo US $ 4,95 de ações e operações de opções e um contrato de $ 0,50 por opção, você deve executar pelo menos 30 ações ou operações de opções até o final do trimestre seguinte. Podem aplicar taxas regulatórias e cambiais.

As transações da conta do plano de ações estão sujeitas a um cronograma de comissão separado.

Produtos e serviços de valores mobiliários oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro FINRA / SIPC.

A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a uma variedade de fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.

E-Trade vs. TD Ameritrade.

Se você permaneceu preso entre o E-Trade e o TD Ameritrade, nós fizemos sua lista de prós e contras com nossa comparação de cabeça-a-frente.

E-Trade vs. TD Ameritrade em resumo.

US $ 6,95 por menos de 30 transações / trimestre.

US $ 4,95 para 30 ou mais negócios / trimestre.

US $ 6,95 + $ 0,75 por contrato. Os investidores que comercializam mais de 30 vezes por trimestre pagam US $ 4,95 + $ 0,50 por contrato.

US $ 6,95 + $ 0,75 por contrato.

$ 500; renunciado às contas do IRA.

Nenhuma taxa anual ou de inatividade; Taxa de transferência de saída de US $ 75.

E-Trade Web para navegador; plataforma de desktop E-Trade Pro para clientes que mantenham pelo menos um saldo de conta de US $ 250.000 ou executem pelo menos 30 ações ou negociações de opções por trimestre.

Duas escolhas de plataforma robustas acessíveis a todos os clientes: thinkorswim e Trade Architect.

Recursos avançados imitam uma plataforma de negociação de desktop.

Dois aplicativos para espelhar as plataformas de desktop e web da empresa.

2.500 fundos de investimento não remunerados; Comissão de US $ 19,99 para fundos de taxas de transação.

Cerca de 4.000 fundos de investimento sem taxa de transação; Comissão de US $ 49,99 para fundos de taxa de transação.

Mais de 100 ETF sem comissão.

Livre e extensivo.

Suporte por telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana; 30 sucursais locais; suporte por e-mail e bate-papo.

Suporte por telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana; mais de 100 agências locais; suporte por e-mail e bate-papo.

60 dias de negociações sem comissão com depósito de $ 10.000 ou mais.

Bônus em dinheiro que variam de US $ 100 (para depósitos de US $ 25.000 para US $ 99.999), para US $ 600 (para depósitos de US $ 250.000 ou mais)

Taxas e comissões.

Você não pagará inatividade ou taxas anuais em nenhum dos corretores. Quanto às comissões, muitos investidores pagarão o mesmo em ambos: US $ 6,95 por comércio. O E-Trade, no entanto, oferece um cronograma de comissões em camadas que reduz os custos para os comerciantes de alto volume: os investidores que comercializam pelo menos 30 vezes por trimestre são qualificados para comissões reduzidas de US $ 4,95. Se você é susceptível de se qualificar para esse desconto, você economizará dinheiro em comissões com E-Trade.

O cronograma de comissões diferenciadas da E-Trade também se aplica às negociações de opções, o que significa que os operadores de opções de alto volume se beneficiarão com essa taxa de comissão reduzida por troca e uma menor taxa de contrato de 50 centavos. A taxa padrão por contrato de 75 centavos é a mesma em ambos os corretores.

Uma outra coisa que vale a pena notar: as comissões de comércio de fundos mútuos são altas na TD Ameritrade: US $ 49,99. Eles são mais razoáveis no E-Trade, que cobra apenas US $ 19,99. Ambos os corretores possuem uma lista de fundos de taxas sem transação (mais sobre isso abaixo).

Vencedor: E-Trade, devido aos seus descontos por volume, mas os comerciantes que não se qualificam para aqueles irão incorrer em custos idênticos em ambos os corretores para negociação de ações e opções.

Seleção de investimentos.

Novamente, é praticamente um lance aqui, já que a E-Trade e a TD Ameritrade oferecem acesso a uma ampla gama de investimentos, incluindo operações de futuros. Mas se marcarmos para detalhes:

ETFs sem comissão: ambos os corretores oferecem mais de 100 ETF sem comissão. Fundos de investimento sem taxa de transação: TD Ameritrade traz um maior número desses fundos, com cerca de 4.000 para 2.500 da E-Trade. (Conforme mencionado acima, os custos comerciais em fundos fora dessa lista de fundos são mais altos na TD Ameritrade.) A TD Ameritrade também oferece uma lista Premier de fundos mútuos, compilada pela Morningstar e atualizada trimestralmente, com recomendações independentes em mais de 45 categorias de fundos diferentes. Futuros: o E-Trade permite a negociação de mais de 200 produtos de futuros, enquanto a TD Ameritrade tem pouco mais de 50. A taxa de E-Trade por contrato é ligeiramente mais dispendiosa em US $ 2,99 para a TD Ameritrade e US $ 2,25. Forex: TD Ameritrade oferece trading forex, mas a E-Trade suspendeu a plataforma de negociação forex em setembro de 2018.

Vencedor: o TD Ameritrade ganha aqui, simplesmente por sua ampla gama de fundos mútuos sem transação e a disponibilidade de divisas. Mas é uma chamada muito próxima, e os comerciantes de futuros preferem E-Trade. Vale a pena notar que a E-Trade exige uma conta mínima de US $ 10.000 para negociar futuros.

Pesquisa, ferramentas e plataformas de negociação.

Tanto a TD Ameritrade como a E-Trade oferecem plataformas de negociação baseadas em navegador e plataformas de desktop mais robustas.

A TD Ameritrade é conhecida por suas plataformas de negociação inovadoras e poderosas. Trade Architect, uma plataforma web voltada para comerciantes iniciantes, ainda possui recursos avançados, incluindo um mapa de calor de mercado / opções, ferramentas de triagem, notícias de transmissão e Trade Finder, o que simplifica a negociação de opções para comerciantes principiantes. A ferramenta superfícies opções trocam ideias e ajuda os investidores a desenvolverem uma estratégia comercial e a analisar o risco.

É basicamente semelhante às plataformas avançadas oferecidas por outros corretores. Mas, depois, a TD Ameritrade leva ainda mais, com thinkorswim. Renovado no ano passado, o thinkorswim é de nível profissional: inclui gráficos abrangentes com centenas de indicadores técnicos, uma ferramenta de Monitor de mercado que mostra graficamente todo o mercado através de mapas e gráficos de calor, Stock Hacker - que rastreia as ações para cima ou para baixo e exibe informações sobre sua volatilidade e risco - e transmissão CNBC. A plataforma também está repleta de ofertas educacionais, incluindo ferramentas de bordo (chamadas "lições de natação") para comerciantes principiantes.

A TD Ameritrade também oferece negócios móveis através de dois aplicativos móveis, incluindo o Mobile Trader para comerciantes avançados, com notícias em tempo real, recursos de pedidos de opções completas, suporte de bate-papo no aplicativo e personalização.

A E-Trade entrou em uma estrela em nossa revisão porque sua plataforma avançada, E-Trade PRO, está disponível apenas para clientes com pelo menos um saldo de US $ 250.000 ou que executem pelo menos 30 ações ou negociações de opções por trimestre. Dito isto, é uma opção atraente para aqueles que se qualificam, com ferramentas robustas de geração de ideias, como o Strategy Scanner, backtesting, um criador de opções de nível profissional e gráficos personalizáveis.

E-Trade também é inovador em outras áreas. Seu aplicativo para dispositivos móveis pode ser o melhor disponível em qualquer corretor online, com recursos avançados como testadores de estoque e ETF, filtros de cadeias de opções, vídeos educacionais e citações em tempo real, gráficos e CNBC Video on Demand. A plataforma web da empresa, a E-Trade Web, é projetada para investidores que desejam cuidar dos conceitos básicos: rastreamento de suas contas, gerenciamento de listas de exibição, visualização de dados de transmissão e, claro, fazer negócios.

Ambos os corretores oferecem acesso gratuito a pesquisas e dados, incluindo pesquisas independentes da S & amp; P Capital IQ, Thomson Reuters, Market Edge e Morningstar. Os clientes da TD Ameritrade têm acesso à análise de um número um pouco maior de provedores terceirizados, bem como acesso à comunidade social MyTrade da empresa e aos sinais sociais, o que extrai informações comerciais do Twitter. A TD Ameritrade também oferece operações de papel para que os usuários possam testar estratégias sem riscos; O E-Trade não oferece recursos comerciais virtuais.

Vencedor: TD Ameritrade tem que tomar essa parcela. As plataformas tão avançadas quanto a thinkorswim raramente são oferecidas a todos os clientes gratuitamente, sem contas ou mínimos de atividades, e as ofertas de pesquisa da empresa são de primeira qualidade e inovadoras. Aqueles que fazem uma grande quantidade de negociação em movimento podem preferir o E-Trade, já que a experiência do seu aplicativo móvel é um pouco melhor.

Qual é a certa para você?

Embora a maioria dos investidores fique feliz em qualquer um deles, a TD Ameritrade quase aproveita essa competição com suas poderosas plataformas de negociação, ampla pesquisa e ampla seleção de investimentos. A empresa compartilhou a escolha da NerdWallet para o melhor corretor em linha geral para negociação de ações por um motivo, e é fácil atrair tanto os iniciantes quanto os comerciantes mais avançados.

Os investidores que escolhem o TD Ameritrade fazem isso sabendo que pagarão mais por cada comércio quando comparado com a maioria dos corretores de desconto. As comissões do E-Trade são semelhantes, embora o desconto em volume da empresa possa torná-lo mais favorável aos comerciantes freqüentes. A ferramenta de pesquisa de corretagem on-line do NerdWallet pode ajudá-lo a estimar seus custos potenciais com base em sua frequência de negociação e preferências de investimento.

Arielle O'Shea é uma escritora da equipe em NerdWallet, um site de finanças pessoais. E-mail: aoshea @ nerdwallet. Twitter: @arioshea.

Esta publicação foi atualizada em 3 de março de 2017.

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Disclaimer: NerdWallet entrou em acordos de remessa e publicidade com certos negociantes sob os quais recebemos uma compensação (sob a forma de taxas fixas por ação qualificada) quando você clica nos links para nossos corretores intermediários e / ou envia uma candidatura ou recebe aprovado para uma conta de corretagem. Às vezes, podemos receber incentivos (como um aumento na taxa fixa) dependendo de quantos usuários clicarem em links para o corretor e completar uma ação qualificadora.

Perguntas frequentes.

Tem uma questão?

& # xE145; Como faço para abrir uma conta?

Escolha o tipo de conta e complete nosso aplicativo de conta online seguro. Para contas bancárias e de corretagem, você pode financiar sua conta instantaneamente em linha ou enviar seu depósito direto.

Ligue para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).

Baixe um aplicativo e depois imprima. Complete e assine o aplicativo. Envie o pedido com um cheque pago a E * TRADE Securities ou E * TRADE Bank (dependendo do tipo de conta que você está abrindo) ao endereço apropriado.

& # xE145; Posso transferir uma conta ou ativos de outra empresa?

Consolidar seus ativos no E * TRADE é fácil. Você terá a oportunidade de transferir eletronicamente ativos específicos ou toda uma conta de corretagem de outra empresa durante o processo de inscrição.

Transfira uma conta de corretagem em três etapas simples:

Abra uma conta em minutos. Solicite uma transferência eletrônica ou envie uma solicitação de papel. As transferências completas de corretagem enviadas eletronicamente são normalmente concluídas em dez dias úteis.

Os pedidos de papel / correio para transferências de contas geralmente demoram de três a seis semanas, dependendo da rapidez com que a instituição financeira que entrega é capaz de processar sua solicitação de transferência.

Nós enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.

Transfira um IRA existente ou role sobre um 401 (k):

Nós enviaremos um alerta on-line assim que recebermos e processarmos sua transferência.

& # xE145; Como faço para verificar o status de um aplicativo?

Basta ligar para o 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331).

& # xE145; Quando posso começar a comercializar depois de abrir uma conta?

Você pode começar a negociar dentro de sua corretora ou conta IRA depois de ter financiado sua conta e esses fundos foram cancelados.

& # xE145; Quais são suas comissões e taxas?

E * TRADE As comissões de valores mobiliários e as taxas de margem estão entre as mais baixas da indústria.

& # xE145; Como financiar uma conta?

Escolha o método que melhor funciona para você:

Transferir dinheiro eletronicamente: use o nosso serviço Transfer Money para transferir dentro de 3 dias úteis. Por cheque: você pode facilmente depositar muitos tipos de cheques. Por transferência bancária: as transferências por fio são rápidas e seguras. Transfira uma conta: mova uma conta de outra empresa.

& # xE145; Posso rolar o meu 401 (k) para E * TRADE?

Sim, você pode rolar seu 401 (k) ou outro plano patrocinado pelo empregador para um E * TRADE IRA.

& # xE145; Você oferece certificados de depósito (CDs)?

Sim, nós fornecemos acesso a uma grande quantidade de CDs negociados de alto rendimento, com seguros FDIC e outros produtos de renda fixa através de E * TRADE Securities. Uma vez que você é um cliente, você pode fazer logon e visitar o Centro de Recursos Bond para saber mais.

& # xE145; O que é Core Portfolios?

O Core Portfolios é um programa de assessoria profissionalmente gerenciado da E * TRADE Capital Management. Isso ajuda a manter os investidores rastreados com seus objetivos financeiros e faz parte dos investimentos personalizados da E * TRADE. As principais carteiras avaliam objetivos de investimento, tolerância ao risco, horizonte temporal e outras considerações para identificar uma alocação de ativos adequada para cada investidor. Ele permite que os clientes invistam em uma carteira de fundos negociados em bolsa (ETFs) com um saldo mínimo de $ 5,000 para registrar. O portfólio é reequilibrado 2 semestralmente, e quando os depósitos ou retiradas de material são feitos. Os investidores têm acesso a uma equipe dedicada de especialistas que eles podem falar sempre que tiverem uma pergunta.

& # xE145; Como funciona?

Quando criamos o Core Portfolios, começamos com a premissa de que não começamos até conhecê-lo. Em três etapas fáceis, obtenha um portfólio digital eficiente guiado por você.

Basta preencher um breve questionário on-line. Com base no seu objetivo de investimento, cronograma e tolerância ao risco, recomendaremos um portfólio diversificado para você. В.

Em seguida, reveja seu portfólio recomendado com base em suas respostas. Então, você pode personalizar sua abordagem de investimento com portfólios tributáveis e tributáveis, bem como estratégias de investimento beta socialmente responsáveis e inteligentes.

Com apenas alguns cliques, coloque seu plano em ação com o Core Portfolios. Nossa tecnologia então monitorará e reequilibrará seu portfólio conforme necessário para ajudar a gerenciar seus riscos e mantê-lo no caminho certo.

& # xE145; E se eu atualmente tiver uma conta Hybrín Core Portfolios que eu inscrevi antes de 29 de junho de 2017?

Sua conta, alocação e taxas permanecem exatamente iguais. Não há alterações. Você poderá manter sua conta com sua alocação atual e não será necessário encerrar ou liquidar suas posições. No entanto, se, em qualquer momento, você fizer alterações no seu Questionário de Perfil do Investidor 3 que resulte em uma nova recomendação de alocação de ativos, você será reequilibrado no portfólio apropriado de ETF. Nós nos esforçamos para fornecer aos nossos clientes a escolha para suas carteiras, então, se você deseja explorar nosso conjunto de programas de consultoria, pode ligar para 866-484-3658 ou visitar etrade / orientação para saber mais.

Seja informado que, a partir de 29 de junho de 2017, as carteiras híbridas de fundos mútuos e ETFs não estão mais disponíveis. Atualmente, oferecemos carteiras exclusivas de impostos e ETF aos clientes. Portanto, todas as alterações feitas no seu perfil que resultam em uma nova recomendação de alocação de ativos podem ser reequilibradas no portfólio apropriado de ETF, e isso pode causar um evento tributável.

& # xE145; Qual é a abordagem de investimento da E * TRADE Capital Management?

E * TRADE Capital Management segue uma estratégia de investimento disciplinada baseada em princípios da Teoria Moderna de Portfólio (MPT). O MPT é uma estrutura amplamente utilizada para a construção de carteiras de investimento diversificadas. A filosofia subjacente da MPT é contrastar um portfólio com uma combinação de classes de ativos (por exemplo, patrimônio americano, patrimônio internacional, renda fixa) com base nos retornos esperados e volatilidade que essas classes de ativos mostraram ao longo do tempo. A combinação de diferentes classes de ativos pode ajudar a limitar o risco e aumentar os retornos do portfólio de investimentos, já que as classes têm diferentes níveis de correlação um ao outro. Muitos dos pressupostos feitos no MPT dependem de dados históricos, que podem não ser representativos do futuro, levando potencialmente a resultados inesperados.

Todas as participações da carteira serão selecionadas pela equipe de estratégia de investimento da E * TRADE Capital Management com base em diligência devida em vários estágios.

Aqui é como os investimentos são gerenciados: В.

O Comitê de Política de Investimento da E * TRADE Capital Management, com o apoio da equipe de estratégia de investimento, desenvolve modelos de carteiras. A equipe utiliza uma metodologia de análise de investimento que incorpora vários critérios quantitativos, incluindo retorno histórico, risco, despesas, mandato do gerente, desempenho e consistência de estilo, e tamanho e crescimento de ativos, para selecionar títulos detidos nas carteiras de investimentos. E * TRADE Capital Management usa um algoritmo para determinar seu portfólio recomendado de ETFs com base em respostas ao seu Questionário de Perfil do Investidor. O objetivo é selecionar a carteira de investimento não proprietária apropriada com base nos objetivos de investimento de um investidor, tolerância ao risco e horizonte temporal. A Core Portfolios reequilibra semestralmente e quando os depósitos ou retiradas de material são feitos, para ajudar a manter a conta no caminho certo. O acesso a uma equipe dedicada de suporte é apenas um telefonema de distância. 4.

E, finalmente, enviaremos comentários mensais do mercado, juntamente com informações oportunas durante os principais eventos do mercado, para ajudar a manter os clientes informados sobre seus investimentos e o mercado.

& # xE145; O que é um ETF?

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são cestas de ações ou outros títulos projetados para rastrear um mercado, indústria ou estratégia de negociação. Isso significa que um índice ETF tenta combinar, não superar, o mercado. Normalmente, os ETFs não são gerenciados ativamente, portanto, eles tendem a ter menores custos operacionais internos do que os fundos de investimento tradicionais. A linha inferior: um portfólio de todos os ETF pode oferecer uma maneira eficiente de alcançar ampla diversificação a um custo menor. Além disso, também oferecemos carteiras de ETF sensíveis a impostos para cada perfil de investidor. Isso pode ajudar a minimizar os impostos de um portfólio em uma conta tributável.

& # xE145; O que torna o Core Portfolios diferente de outras soluções de auto-investimento ou robo?

Ao contrário de muitas soluções de auto-investimento, nós:

1. В В В В Proporcionar acesso a uma equipe dedicada de especialistas para responder a quaisquer perguntas.

2. В В В В Não ofereça nossos próprios fundos negociados em bolsa (ETFs).

3. В В В Oferecer um portfólio de ETFs sensíveis a impostos para aqueles clientes com contas tributáveis.

4. Â Dê aos clientes a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando um investimento socialmente responsável ou um ETF beta inteligente.

& # xE145; Como eu começo?

Quando criamos o Core Portfolios, começamos com a premissa de que deveria ser tão fácil de usar quanto possível. É por isso que fervi tudo para três etapas simples:

Nós iremos orientar os investidores através de uma breve série de perguntas sobre seus objetivos de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco. É a informação que precisamos saber para fazer uma recomendação de investimento.

Passo 2: reveja as Portfoluras do núcleo recomendadas.

Em seguida, recomendaremos um portfólio diversificado que se enquadre no Perfil do Investidor selecionado. Um investidor poderá escolher um portfólio de ETF sensível a impostos de acordo com suas necessidades.

Passo 3: implementar o portfólio.

Com apenas alguns cliques, um investidor pode colocar um plano em ação com o Core Portfolios. Vamos monitorar o portfólio de forma contínua e reequilibrar as participações semestralmente, e quando os depósitos ou retiradas de material forem feitos.

Além disso, os clientes podem configurar transferências recorrentes e beneficiar das potenciais vantagens a longo prazo do custo do dólar com uma média de 5 В e a conveniência de investir regularmente sem exigir ações repetidas.

& # xE145; Existe uma maneira de aprender mais sobre o processo de inscrição?

Claro! Nós sempre adoramos falar com clientes novos e existentes. Basta ligar para a nossa dedicada equipe de especialistas no 866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET. Nossa equipe de Atendimento ao Cliente também pode conversar ao vivo a qualquer momento, sete dias por semana.

& # xE145; O que acontece depois de se matricular?

Se você gosta das nossas principais Carteiras do Core recomendado (e cumpriu o mínimo de $ 5,000), podemos começar a construí-la com apenas alguns cliques. Todos os investimentos geralmente são feitos dentro de três dias úteis. Você receberá uma declaração de confirmação consolidada informando quando fazemos negócios em seu nome. Sua conta é monitorada diariamente e reequilibrada semestralmente e quando os depósitos e retiradas de material são feitos. Nós o manteremos informado sobre os principais eventos e tendências do mercado que podem estar afetando seu portfólio.

Além disso, quando tiver dúvidas, você sempre pode obter ajuda e apoio da nossa dedicada equipe de especialistas no 866-484-3658.

& # xE145; Qual critério você usa para selecionar investimentos para um portfólio?

Para cada classe de ativos (como ações ou renda fixa), a E * TRADE Capital Management seleciona participações de investimentos que, quando combinadas em estratégias de alocação de ativos baseadas em ampla base, procuram um alto nível de potencial de retorno para um determinado nível de risco ao longo da longo prazo, geralmente três anos ou mais. Isso é chamado de potencial de retorno ajustado ao risco.

Cada seleção de investimento é feita através da análise de um espectro de pontos de dados chave, como desempenho histórico, despesas, erro de rastreamento e liquidez. E * TRADE Capital Management analisa e avalia as participações de investimento em uma carteira de forma contínua para ver se quaisquer levantamentos ou depósitos materiais são feitos e reequilibra a conta semestralmente.

& # xE145; Posso selecionar um portfólio diferente do recomendado?

Recomendamos um portfólio com base nos objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte temporal que um cliente especifica no Questionário do Perfil do Investidor. Se sua situação financeira ou metas mudam, você pode retomar o questionário. As mudanças feitas no questionário que resultam em um perfil de risco atualizado irão desencadear automaticamente a reafectação do portfólio. Também podemos ajudar os clientes a completar o Questionário do Perfil do Investidor. Para obter assistência, ligue para nossa equipe de suporte dedicada em 866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET.

Os clientes têm a opção de personalizar uma parte do portfólio, selecionando uma das nossas estratégias de portfólio alternativas quando solicitado durante o processo de abertura da conta.

& # xE145; Como posso personalizar minha conta do Core Portfolios?

Durante o processo de abertura de conta, você pode selecionar uma das nossas estratégias de portfólio alternativas, proporcionando exposição a um beta inteligente ou a um investimento socialmente responsável. Além disso, você também pode selecionar um portfólio sensível a impostos se você tiver uma conta tributável.

O que é Core Core Portfolios (Smart Beta)? Essas carteiras procuram aumentar os retornos alocando uma parcela dos ativos para um ETF inteligente beta que utiliza investimentos de fatores múltiplos. Factores, ou características específicas de ações que tiveram um bom desempenho historicamente, são utilizadas para selecionar ações. Esta estratégia também combina elementos de investimento ativo e indexado.

Essas estratégias procuram superar um índice de referência e, tipicamente, visam aumentar os retornos ou minimizar o risco em relação a um benchmark tradicional com capitalização de mercado. Um ETF que emprega uma estratégia beta inteligente pode ter um maior volume de negócios do portfólio que pode indicar maiores custos de transações em relação ao seu benchmark. A utilização de estratégias beta inteligentes não garante contra o menor desempenho em relação a um benchmark mais tradicional com capitalização de mercado.

O que é Core Cartas (Investimentos socialmente responsáveis)? Essas carteiras procuram retornos totais alocando uma parcela dos ativos para um ETF sustentável, responsável e de impacto (SRI). Os ETF socialmente responsáveis investem para um mandato específico, incluindo a incorporação de critérios ISR na análise de investimentos; seleção de empresas que adiram aos padrões ambientais, sociais ou de governança; ou ETFs de renda fixa focados em títulos de impacto da comunidade.

As estratégias de ISR podem eliminar ou limitar a exposição a investimentos em certas indústrias ou empresas que não atendem a determinados critérios ambientais, sociais ou de governança. Como resultado, a ETF pode apresentar um desempenho inferior ao de outros fundos ou um benchmark apropriado que não tenha um foco SRI.

O que é um portfólio tributário? Essas carteiras fornecem uma estratégia de investimento sensível aos impostos que utiliza ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.

& # xE145; Quais tipos de contas são elegíveis para o Core Portfolios?

A maioria das contas de corretagem e aposentadoria de varejo E * TRADE Securities com um endereço dos EUA podem se inscrever no Programa Core Portfolios. As contas elegíveis incluem:

Conta de corretagem individual e conjunta Conta de custódia Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Pessoa física 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLES Plano de compartilhamento de lucros ou plano de aposentadoria do plano de compra de dinheiro Plano de aposentadoria somente de investimento.

& # xE145; Depois de financiar minha conta, quanto tempo será necessário investir?

Uma vez que você financia um mínimo de US $ 5.000, você pode esperar para ver as participações iniciais da carteira compradas no prazo de três dias úteis após a aceitação do Contrato de Assessoria. Depósitos adicionais na conta Core Portfolios também são investidos dentro de três dias úteis.

& # xE145; Posso configurar um depósito recorrente?

Sim, essa é uma ótima idéia para ajudar a ser disciplinado com a economia e o investimento. Os clientes podem usar o serviço Transfer Money Money online para configurar os depósitos recorrentes na sua conta com base no valor e na programação que funcionam para eles. Os depósitos serão investidos automaticamente nas contas do seu Banco Core e podem ajudar a criar ativos sem nunca levantar um dedo. 5.

& # xE145; A Core Portfolios oferece recursos de gerenciamento de caixa, como a verificação gratuita?

O Core Portfolios ™ é gerenciado com uma perspectiva de longo prazo em mente. Os levantamentos de caixa freqüentes podem tornar o portfólio difícil de gerenciar e fazer com que ele se desvie dos seus objetivos. Para evitar este problema, В Core Portfolios não oferece recursos como verificação de cheques, cartões de débito e Bill Pay. No entanto, não queremos ficar entre clientes e seu dinheiro. Se um cliente precisa fazer uma retirada, o Atendimento ao Cliente pode ser alcançado a qualquer momento no 866-484-3658, e nós iremos enviar um cheque ou fio. Um cliente também pode transferir dinheiro online para outra conta e retirá-lo de lá.

& # xE145; Preciso vender quaisquer títulos antes de me inscrever nas Carteiras do núcleo?

Não, nós fazemos isso para nossos clientes. Se determinarmos que determinados valores mobiliários não estão em sua carteira recomendada, solicitaremos que você aceite vender os títulos selecionados como parte do processo de inscrição. Uma vez que você concorda em liquidar essas participações, então ajustaremos o portfólio automaticamente assim que a conversão for concluída. Como um benefício adicional, as transações serão livres de comissão.

A taxa de assessoria do Core Portfolios e as despesas de ETF subjacentes aplicam-se, estas são despesas padrão pagas pelos investidores da ETF.

& # xE145; Pode uma conta ser financiada pela transferência de valores mobiliários de outra conta de corretagem?

Sim, muitos clientes fazem isso. Mais do que provável, В As Carteiras Principais terão que vender os títulos (sem comissão, é claro) antes de serem alocados ao portfólio. Por favor, note que isso pode resultar em um evento tributável.

& # xE145; Os negócios auto-dirigidos podem ser colocados em uma conta do Core Portfolios?

Não, В O Core Portfolios foi projetado para investidores que desejam ajuda contínua e orientação profissional para gerenciar sua conta. Tenha em mente, В Core Portfolios é um programa discricionário e somente E * TRADE Capital Management pode colocar negócios em uma conta do Core Portfolios. Claro, se os investidores gostariam de investir e negociar por conta própria, eles podem abrir uma conta de corretagem E * TRADE Securities padrão a qualquer momento.

& # xE145; Quanto dinheiro está na minha conta?

Temos uma alocação de caixa alvo de 4% em todas as carteiras. Essa alocação de alocação de 4% é investida em fundos do mercado monetário com juros ou alternativas de caixa.

& # xE145; Posso adicionar mais fundos ou fazer uma retirada parcial da minha conta?

Sim, você pode depositar ou retirar dinheiro da sua conta a qualquer momento, iniciando sessão e selecionando & Adicionar / remover fundos. & Quot; Se você precisar de dinheiro adicional, venderíamos estrategicamente investimentos de todo o portfólio em um esforço para manter a alocação de metas da carteira. Por favor, note que isso pode resultar em um evento tributável e comprar e vender em sua conta pode afetar o desempenho da carteira.

& # xE145; Como a E * TRADE Capital Management escolhe quais investimentos vender quando um cliente retirar fundos?

Primeiro, tentaríamos usar o saldo de caixa na conta para satisfazer a retirada. Se o cliente precisar de dinheiro adicional, nós estrategicamente vendemos investimentos de todo o portfólio em um esforço para manter a alocação de ativos alvo do portfólio.

& # xE145; O que acontece se a minha conta cai abaixo do mínimo de investimento inicial?

Continuaremos a gerir a sua conta se cair abaixo de US $ 5.000. Se o saldo permanecer abaixo do mínimo de investimento inicial por um período de tempo prolongado, um cliente pode eventualmente ser solicitado a adicionar fundos para que a conta volte ao mínimo inicial das Carteiras do núcleo. É difícil manter uma Carteles Core substancialmente diversificada se o saldo da conta for menor que o mínimo inicial do portfólio. В.

& # xE145; Quanto custa o Core Portfolios?

Existe uma taxa anual fixa de 0,30%.

Em cada trimestre, calculamos a taxa 6 com base no valor de mercado diário médio da conta. Por exemplo, uma conta com um saldo médio diário de $ 50K no trimestre será cobrada por US $ 37,50 por esse trimestre. Essa taxa direta é cobrada no início de cada novo trimestre por serviços prestados no trimestre anterior. É automaticamente deduzido da posição de caixa na conta.

& # xE145; Você fornece ajuda com relatórios de impostos?

Nós fornecemos recursos como o Centro Fiscal E * TRADE para ajudar os clientes a entender como seus investimentos podem ser tributados. Toda a atividade da conta tributável será reportada no formulário anual IRS 1099, que está normalmente disponível em fevereiro de cada ano. Incentivamos os clientes a entrarem em contato com seu assessor de impostos para quaisquer questões de declaração de impostos. 8.

& # xE145; Quais recursos de eficiência fiscal são oferecidos pelo Core Portfolios?

O Core Portfolioss fornece uma estratégia de investimento sensível aos impostos que utiliza ETFs de obrigações municipais que podem ajudar a reduzir os impostos incorridos sobre juros e dividendos associados a essas carteiras.

& # xE145; Como você reequilibra uma conta?

E * TRADE Capital Management usa tecnologia para reequilibrar uma conta semanalmente para alinhá-la com a alocação de ativos alvo. Também irá rever a conta para os depósitos e retiradas de materiais e reequilibrar se ele mudar muito longe da alocação de ativos alvo. Embora monitoremos a conta diariamente, não significa que trocaremos a conta diariamente. Poderia haver alguns períodos de tempo em que a alocação não muda, e não são necessários negócios.

& # xE145; Que tipo de serviço ao cliente posso esperar?

Nada nos torna mais felizes do que falar com clientes (e potenciais clientes). Basta ligar para a nossa dedicada equipe de especialistas no 866-484-3658, dias úteis das 8:30 da manhã às 8:30 da tarde. ET. O chat ao vivo com um representante do Serviço ao Cliente também está disponível a qualquer hora, sete dias por semana.

& # xE145; Os ativos do plano de ações da E * TRADE podem ser usados para abrir uma conta do Core Portfolios?

Os clientes podem abrir uma nova conta do Google Core Portfolios e solicitar a transferência de ações de ações irrestritas de sua conta do plano de estoque para a sua conta do Banco Core Portfolios, sujeito a quaisquer limitações estabelecidas na conta.

Por favor, note: as ações detidas em uma conta do plano de ações E * TRADE Securities podem estar sujeitas a determinadas restrições de venda e / ou transferência e podem ser inelegíveis para financiar uma conta para o Programa Core Portfolios. Consulte um administrador do plano de estoque sobre a elegibilidade de certas explorações. 9.

& # xE145; Um cliente pode converter a conta existente de E * TRADE Securities em Portfolios do núcleo?

Sim. Um cliente pode inscrever qualquer conta de corretagem ou aposentadoria elegível no programa de consultoria do Banco Core, incluindo um (n):

Conta de corretagem individual e conjunta Conta de custódia Tradicional ou Roth IRA IRA para Menores Beneficiário IRA Individual ou Roth Pessoa física 401 (k) Rollover IRA SEP ou SIMPLE IRA Plan de lucro ou Plano de aposentadoria de planos de investimento de dinheiro (não custodial).

O valor total da conta selecionada será convertido quando o cliente concluir o processo de inscrição. Se o cliente quiser converter apenas uma parte da conta, uma nova conta de Portfólio Core pode ser aberta. Eles podem, então, transferir facilmente uma parcela de uma conta existente para a nova conta do Google Core Portfolios.

& # xE145; Como faço para trocar?

AT E * TRADE, facilitamos o comércio de ações, títulos, ETFs, fundos mútuos e muito mais. Veja mais informações básicas sobre pesquisa e inscrição em pedidos comerciais.

& # xE145; Posso negociar na margem com uma conta E * TRADE?

Sim. Uma vez que você está aprovado para negociação de margem, você pode contrair empréstimos contra os ativos em sua conta de corretagem. Quando você empresta na margem, você paga juros sobre o empréstimo até que seja reembolsado. E * TRADE Securities oferece algumas das taxas de juros de margem mais competitivas na indústria. O saldo mínimo exigido para uma conta de margem é de US $ 2.000.

& # xE145; Posso trocar os estoques do boletim informativo OTC (penny stocks) no E * TRADE?

Sim, você pode trocar estoques de Boletim de Boletim OTC (também conhecido como Folha Rosa ou estoque de moeda de um centavo) em sua conta de corretagem. Normalmente, essas ações - valores mobiliários não especificamente autorizados a operar no sistema automatizado oferecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) - são valores mobiliários de preço mais baixo ou ADRs (American Depository Receipts) e são negociados. Como resultado, comprar ordens para estoque de boletim deve ser colocado como ordens limitadas.

Nota: E * TRADE Securities não pode garantir a precisão de qualquer informação de cotação em nosso site para esses títulos. Você geralmente pode colocar os negócios de boletim de bordo por conta própria usando nosso sistema on-line. No entanto, às vezes, a informação que você precisa pode não estar disponível para algumas ações negociadas finamente. Você pode achar mais fácil obter uma cotação atual ou fazer um pedido através de um dos nossos corretores por telefone, ligando para 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331). Você não pode vender curto, comprar ou vender fundos mútuos, ou negociar ações com um valor de mercado inferior a US $ 10 por ação até sete dias úteis após a aprovação da sua conta. Todos os clientes receberão $ 25 adicionais para trocas auxiliadas por corretores.

& # xE145; O que é negociação de opções e amp; Como faço para negociar opções?

Uma opção é um contrato para comprar ou vender um produto financeiro específico oficialmente conhecido como instrumento subjacente das opções ou interesse subjacente. Para começar as opções de negociação, você precisa primeiro atualizar para uma conta habilitada para opções. Ou se ainda não abriu uma conta de corretagem E * TRADE, comece agora.

Important Note: Options transactions are intended for sophisticated investors and are complex, carry a high degree of risk, and are not suitable for all investors. For more information, please read the Characteristics and Risks of Standardized Options prior to applying for an account. An options investor may lose the entire amount of their investment in a relatively short period of time.

& # xE145; What is a sweep account?

A sweep account is an interest-bearing account for any uninvested cash that flows into your brokerage account from various sources. Cash is automatically swept daily into the sweep account, earning you interest. When you are ready to use this cash for trading or cash management activities, the necessary cash is automatically pulled from the sweep account. Saber mais.

& # xE145; Can I trade gold, silver, and other commodities through E*TRADE?

Sim. Trade more than 200 futures products, including indexes, metals, and currencies using our professional-quality platform powered by Trading Technologies, the first institutional-quality futures trading platform available to individual traders with no platform fees. Clique aqui para obter mais informações.

& # xE145; Does E*TRADE offer exchange-traded funds (ETFs)?

Sim. In fact, E*TRADE offers every exchange-traded fund sold. If you open a new account, you can get up to $600 and 60 days of free trades. Saiba mais sobre ETFs.

Note: The fund's prospectus contains its investment objectives, risks, charges, expenses, and other important informationВ and should be read and considered carefully before investing. For a current fund prospectus, visit the Exchange-Traded Fund Center at etrade/etf.

& # xE145; Can I invest in mutual funds at E*TRADE?

Sim. E*TRADE offers more than 8,000 leading mutual funds, including hundreds of Morningstar В® rated funds. Learn more about mutual funds.

Note: The fund's prospectus contains its investment objectives, risks, charges, expenses, and other important information and should be read and considered carefully before investing. For a current mutual fund prospectus, В visit the Mutual Fund Center atВ etrade/mutualfunds.

& # xE145; Does E*TRADE offer retirement planning and guidance?

E*TRADE offers easy online tools to help you set your goals, choose the right account, manage your portfolio and live in retirement. Or, if you prefer one-on-one help, our Financial Consultants 10 can help. Click here to learn more about our retirement offerings, or call us at 1-877-921-2434.

& # xE145; Does E*TRADE offer investment advice?

Sim. Whatever your investment goals, E*TRADE has the tools, education, and guidance to help you achieve them.

Work with a dedicated Financial Consultant 10 В to help you get started with the right advice solutions, or use our state-of-the-art online tools, to help you analyze, diversify, and manage your portfolio.

Attend our FREE live and on-demand retirement seminars, videos, and tutorials. 11.

& # xE145; Como faço para retirar dinheiro?

You can securely transfer money between E*TRADE accounts and to and from other financial institutions using our free Transfer Money 12 В service. Many of our bank and brokerage accounts offer unlimited free check writing. And you can get unlimited ATM fee refunds at any ATM machine nationwide. 13.

& # xE145; Quais são os requisitos para abrir uma conta de futuros?

Para negociar futuros, você deve abrir (ou já ter) uma conta de corretagem de Margem.

& # xE145; Como o financiamento de um Movimento Automático de Dinheiro funciona na minha conta de futuros?

Se sua conta de corretagem de margem vinculada já tiver fundos suficientes, não há necessidade de fazer transferências adicionais para financiar separadamente a negociação de futuros. O requisito de margem mínima para as posições de futuros de um dia para o outro será automaticamente transferido para sua conta de futuros E * TRADE, incluindo comissões e taxas, e quaisquer fundos de deficiência necessários para atender às chamadas de margem. Por outro lado, qualquer margem excedente e dinheiro disponível serão transferidos automaticamente para sua conta de corretagem de margem onde a proteção SIPC está disponível.

Por favor, note: o acima se aplica apenas às contas de corretagem de margem vinculadas no E * TRADE. Para contas E * TRADE desvinculadas, não há transferência automática de requisitos de margem mínima ou financiamento de deficiência. Nesses casos, você precisará transferir fundos entre suas contas manualmente.

& # xE145; Is there a minimum funding requirement for futures?

There is no minimum funding requirement for futures.

& # xE145; What are the commissions for futures?

Each futures trade is $1.50 (per side, per contract, plus exchange fees), excluding bitcoin futures trades, which are $2.50 (per side, per contract, plus exchange fees). 14.

& # xE145; What futures markets can I trade?

CME Group, ICE U. S. and CFE listed products, as well as their options accordingly (at a 6 month out range).

& # xE145; Where do I find the margin requirements for futures products?

Please review the Contract Specifications. Note: Information furnished is taken from sources E*TRADE believes are accurate. E*TRADE is not responsible for any errors or omissions. To confirm any item in this schedule, please contact the Futures Trade Desk 866-795-0160.

& # xE145; Existem taxas para receber cotações ao vivo por futuros?

E * TRADE atualmente absorve todas as taxas de cotação do CME Group para clientes. A ICE U. S. e a CFE são transmitidas aos clientes.

& # xE145; Who is the clearing firm E*TRADE uses for futures?

Wedbush Securities, Inc.

& # xE145; What happens when/if I receive a margin call?

All margin calls are due the next trading day from when they are first issued. You may be required to sell securities or deposit outside funds to satisfy a margin call.

& # xE145; What is bitcoin and cryptocurrency?

Bitcoin is what is known as a cryptocurrencyвЂ”a digital currency secured through cryptography, or codes that cannot be read without a key. Bitcoin is the most popular of several cryptocurrencies.

& # xE145; Can I trade bitcoin futures at E*TRADE?

Futures traders at E*TRADE may trade XBT-Cboe Bitcoin Futures (/XBT) and BTC-CME Bitcoin Futures (/BTC).В Learn more. В.

& # xE145; What is brokerage insurance?

SEC Customer Protection Rule.

All fully paid customer securities, including stocks and bonds, are 100% owned by the customer. These securities are required to be kept segregated from E*TRADE Securities' own assets, and cannot be used by E*TRADE Securities to satisfy its own obligations.

In addition, E*TRADE Securities LLC is a Member of SIPC, which protects securities of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). SIPC's explanatory brochure is available upon request or at sipc.

SIPC coverage is not the same as the insurance on bank accounts provided by the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). It does not protect investors against a decline in the market value of securities. SIPC generally protects customers against the physical loss of securities if the broker-dealer holding the securities for the customer fails.

Additional Brokerage Protection.

E*TRADE Securities LLC has purchased from London insurers additional protection with an aggregate limit of $600 million to pay amounts in addition to those returned in a SIPC liquidation, provided that (1) the combined return from the trustee distributions, SIPC, and London to any customer does not exceed $150 million, and (2) as a sub-limit, return of cash to any customer by London does not exceed $900,000. This coverage does not protect against loss of the market value of securities. Details are available on request.

& # xE145; How is my brokerage account protected?

E*TRADE Securities LLC is a member of SIPC, which protects securities customers of its members up to $500,000 (including $250,000 for claims for cash). Folheto explicativo disponível mediante solicitação ou no sipc.

& # xE145; How do you ensure the security and privacy of my account?

Protecting our customers' personal and financial information is one of our top priorities. In addition to some of the most advanced online security available, we offer the E*TRADE Complete Protection Guarantee, which protects your privacy, your assets, and every transaction you make.

Complete fraud protection: $0 liability for unauthorized use of your account. Complete payment protection: Plus on-time, accurate online Bill pay and Transfer Money. Complete privacy protection: We will not sell your personal information to third parties or marketers for any purpose. An optional Digital Security ID: Unauthorized logon is virtually impossible. Electronic documents: Help curb identity theft (you receive statements and account documents online instead of by mail). Smart Alerts: You receive customized reports of account activity and every transaction by email or mobile phone.

& # xE145; How do I reset my User ID or Password?

& # xE145; How do I update my account information?

You can easily update your email, address, User ID, password, and more online. Log on toВ Customer Service online.

& # xE145; How do I access my mortgage account?

For information on how to access your existing mortgage loan or application, please click here.

& # xE145; How do I access tax information & forms?

Visit our Tax Center for all your tax information needs.

& # xE145; What is E*TRADE's routing number?

E*TRADE Bank: 256072691.

E*TRADE Securities (brokerage accounts): 056073573.

For common uses of routing numbers, please click here.

& # xE145; How do I access my stock plan account?

Learn how to activate and manage your stock plan account here.

& # xE145; What is an E*TRADE Line of Credit?

An E*TRADE Line of Credit is a revolving, non-purpose line of credit offered by E*TRADE Bank and secured by the eligible collateral you hold at E*TRADE Securities.

& # xE145; How can I apply for an E*TRADE Line of Credit?

To apply, visit the E*TRADE Line of Credit page, and click the вЂњGet StartedвЂќ button to begin the application process. Be sure to review the product features, risks, and disclosures to determine if this product is right for you.

& # xE145; How is an E*TRADE Line of Credit different from Margin?

An E*TRADE Line of Credit is different in two ways вЂ“ the way in which the funds are used and the interest rates on the line of credit.

How the funds are used: For an E*TRADE Line of Credit, funds can be used for any lawful purpose, except for the purchasing, carrying, or trading of securities or repayment of a margin loan. Margin can be used for any lawful purpose, including the purchasing, carrying, or trading of securities. Interest rates: E*TRADE Lines of Credit are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. Line of credit interest rates are typically lower than Margin interest rates, and may move with changes to the 1M LIBOR rate, or fluctuations in the pledged collateral market value. Margin interest rates are typically tied to the E*TRADE Base Rate, which is set at the discretion of E*TRADE Securities with reference to commercially recognized interest rates. Margin interest rates may move with changes in the E*TRADE Base Rate, or with adjustments in the debit balance.

& # xE145; What account types are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Individual and Joint brokerage accounts.

& # xE145; What types of securities are eligible to be pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Most stocks, ETFs, mutual funds, and bonds are eligible to be pledged as collateral; however, not all securities are eligible. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) for more information. E*TRADE Bank reserves the right to change eligibility requirements from time to time.

& # xE145; Are there restrictions on my brokerage account(s) once pledged as collateral for an E*TRADE Line of Credit?

Yes, there are restrictions on accounts pledged as collateral:

Margin and Options trading. В Upon being approved for an E*TRADE Line of Credit, the collateral account(s) will have margin and options trading capabilities removed (if applicable). Pledged accounts will also be prohibited from enrolling in margin and/or options trading. Cash management and payment features. В Upon taking a draw from your line of credit, all cash management and payment features will be restricted [e. g., bill pay, check writing, use of debit card, electronic funds transfer (ACH), Fed wires].

& # xE145; What are my options if I want to maintain margin, options, or certain other features (such as bill pay, check writing, use of my debit card) in my brokerage account?

You can open a new brokerage account to use as collateral for an E*TRADE Line of Credit. В Once the new account is open, transfer the securities you wish to pledge into that account, and then apply for the line of credit.

& # xE145; How long does it take to open an E*TRADE Line of Credit?

Typically, an E*TRADE Line of Credit can be established within a few business days, provided all required documentation is filled out completely and accurately.

& # xE145; Is there a credit check during the underwriting process?

Yes, a credit check will be performed during underwriting. Credit eligibility requirements apply.

& # xE145; How much can I borrow using my E*TRADE Line of Credit?

You may be able to borrow up to 50% of your eligible collateral market value, at E*TRADE BankвЂ™s discretion.

& # xE145; What are the collateral requirements?

You are required to maintain a minimum level of eligible securities in your collateral account. A decrease in the market value of your collateral may require you to deposit additional cash or securities.

Important Note: All collateral is subject to approval and E*TRADE Bank may change its collateral requirements at any time.

& # xE145; What is a Maintenance Call?

A Maintenance Call occurs if the market value of the pledged collateral falls below the minimum maintenance requirement.

& # xE145; How do I know if my E*TRADE Line of Credit is in a Maintenance Call?

You can check the credit line status on the E*TRADE website at any time by clicking on your line of credit account from the Complete View.

& # xE145; How can a Maintenance Call be resolved?

A Maintenance Call can be resolved by depositing additional cash or eligible securities into the pledged account to meet the collateral requirements, or by paying down all or a portion of the outstanding loan amount. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions on how to resolve a Maintenance Call. Important Note: E*TRADE Bank reserves the right to call a loan at any time, and to liquidate all or part of your pledged collateral account(s), without prior notice to you.

& # xE145; What is my interest rate?

Interest rates will be determined by your pledged collateral market value, and may be adjusted periodically subject to changes to your pledged collateral market value. Rates are tied to 1-Month LIBOR (London Interbank Offered Rate), as published in the Wall Street Journal, plus a spread. The LIBOR rate may be reset weekly (every Monday, or the following business day in event of a holiday). Visit the E*TRADE Line of Credit product page to view the most current interest rate grid.

& # xE145; Are there minimum monthly payments on my E*TRADE Line of Credit?

Yes, there are minimum monthly payments required for loans with an outstanding balance.

& # xE145; How are payments applied to my outstanding loan balance?

All payments on the line of credit shall be applied first to any fees and charges due, then to billed interest due, and then to reduce the total amount of outstanding credit advances.

& # xE145; What is the interest calculation period?

The interest calculation period begins on the first of every month, and finishes at the end of each month. В Interest is calculated daily, and charged monthly.

& # xE145; Quais taxas e taxas se aplicam?

There are no fees or charges to open a line of credit. You are only charged interest when you take a draw, and are only charged interest on the drawn amount.

If submitting payment by check, a processing fee may apply. There is also a returned-check fee, if applicable. Visit the E*TRADE fees page to view the most current fees.

& # xE145; How can I take a draw from my line of credit? What are the cutoff times?

You may request a draw from your E*TRADE Line of Credit at any time by logging onto etrade, selecting the line of credit account from your Complete View, and selecting the вЂњRequest a drawвЂќ button. A minimum initial draw of at least $60,000 is required. В All subsequent draws may be any dollar amount, in increments of $1,000. Call us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) with any questions.

Your request must be received by 12:00 p. m. ET for next day availability of funds via electronic transfer.

& # xE145; Can I change the bank account linked to my line of credit for disbursements?

Yes, to change the bank account linked to your line of credit for loan disbursements, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to provide other bank instructions. It may take up to three business days for changes to take effect.

& # xE145; How can I make a payment to my line of credit?

There are three methods of payment:

Electronic transfer of funds (ACH). В This can be done directly on the E*TRADE website by clicking on your line of credit on the Complete View, and selecting вЂњMake a paymentвЂќ in the quick links menu. This is the most efficient method of payment, and gives you the flexibility to make a one-time payment, or set up automatic recurring payments in fixed amounts or to cover the monthly interest due. Envie um cheque. В Paying by check may incur a processing fee. Make checks payable to E*TRADE Bank, and be sure to include your line account number in the memo field. Mail your payment to:

Chicago, Il 60694-1974.

Draw on your line of credit (no action required). В Any interest not paid by the due date will be automatically paid by drawing on your line of credit, adding to your outstanding principal balance. This will result in compounding interest.

& # xE145; How can I completely pay off and close my line of credit?

To request a full payoff amount, call 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative. The payoff amount will include the total outstanding principal amount, in addition to any accrued interest.

Once the full payoff amount is remitted and processed (via any of the above noted payment options), we will close your line of credit account at your instruction.

& # xE145; What are the risks to an E*TRADE Line of Credit?

Securities-based lending involves special risks and is not suitable for everyone. Be sure to carefully review product details, risks and benefits to ensure this product is right for you.

A decline in the value of your pledged collateral may require you to provide additional funds or securities to avoid a Maintenance Call. You can lose more funds than are held in the collateral account. An E*TRADE Line of Credit account is a full-recourse loan and you will be held liable for any deficiency. E*TRADE Bank can force the liquidation of any securities pledged as collateral, and can do so without contacting you first. You are not entitled to choose which securities in the collateral account are liquidated. E*TRADE Bank can modify its collateral maintenance requirements at any time, without notice to you. You are not entitled to an extension of time to resolve a Maintenance Call. If your assets are liquidated by the bank, there may be adverse tax or other consequences. An E*TRADE Line of Credit is an uncommitted demand facility, which means the bank may demand full or partial repayment at any time or elect not to advance funds.

& # xE145; Quais são os benefícios?

There are a number of potential benefits, including:

Access to liquidity while maintaining your long-term investment strategy. Access to funds quickly through a digital, streamlined application process (application decision typically within 1-2 business days). Manage draws and payments conveniently online. Repayment flexibility, allowing you to effectively manage your cash flow. No hidden fees or expenses. Interest charged only on the drawn amount.

& # xE145; Will I receive a 1099 for interest paid?

No, 1099s are not generated for E*TRADE Lines of Credit. Please speak with your tax advisor for any tax-related questions.

& # xE145; Can I set up recurring automatic payments? Como?

Yes, automatic recurring payments can be scheduled in fixed amounts, or to cover the monthly interest due. Click on your line of credit account in the Complete View, select the вЂњMake a PaymentвЂќ button, and click вЂњReview Statement and Setup Payment. вЂќ Next, click вЂњAutomatic Payment RulesвЂќ and select your method of payment (or create one), and specify the automatic payment rule you wish to apply.

& # xE145; Can I appeal a rejected line of credit application? Como?

Yes, if your line of credit application is rejected, you can request a formal appeal by contacting us at 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative.

& # xE145; Can I adjust my pledged collateral account structure (add/remove collateral accounts)?

Yes, you can adjust your pledged collateral account structure by filling out an Amendment to Line of Credit and Security Agreement form. В You can retrieve this from the Forms and Apps section online, or by calling 1-800-ETRADE-1 (1-800-387-2331) to speak with an E*TRADE representative for directions.

If you have an outstanding loan balance, any adjustment to the pledged collateral account structure must be reviewed and approved prior to implementation.

& # xE145; How much in collateral securities do I need to apply?

There is a minimum requirement of $200,000 in eligible collateral to apply.

& # xE145; Como um investidor pode contribuir para um IRA?

Um investidor pode contribuir para uma conta IRA, transferindo fundos online de um banco ou uma conta de corretagem, enviando um cheque ou completando uma transferência bancária. Para obter mais informações sobre formas de fazer um depósito em uma conta, consulte o tópico da Ajuda, Contribua para uma conta IRA.

Um investidor pode contribuir com 100% da renda salarial até o limite de contribuição anual. Veja os Limites de Contribuição do IRA e prazos para aprender mais.

& # xE145; Como um investidor pode retirar uma distribuição on-line?

Solicitar uma distribuição on-line pode permitir um acesso mais rápido aos fundos. Complete o formulário on-line para começar. O pedido deve ser processado e em seu caminho em 3 ° 5 dias úteis.

& # xE145; O que é uma conversão Roth IRA e como isso pode ser solicitado?

Uma conversão Roth IRA é o processo de mover ativos de um Tradicional, Rollover, SEP ou SIMPLES IRA para um Roth IRA. O proprietário da conta pode converter a totalidade ou parte do IRA. Se o proprietário da conta estiver convertendo um IRA SIMPLES, a conta deve ter sido aberta há pelo menos dois anos para ser elegível. O prazo para completar uma conversão Roth IRA é 31 de dezembro de cada ano (29 de dezembro de 2017). Uma conversão Roth IRA pode ser solicitada usando o formulário de solicitação de conversão Roth IRA on-line.

& # xE145; Como se pode determinar se uma contribuição do IRA tradicional é dedutível?

Determinar se um investidor pode deduzir a totalidade ou parte do seu contributo IRA tradicional baseia-se no fato de ter um plano de aposentadoria no trabalho, seu status de depósito de impostos e a receita bruta ajustada modificada (MAGI). Para determinar o valor exato de uma contribuição dedutível, use o Seletor IRA ou veja Limites de Contribuição IRA e Prazos para saber mais.

& # xE145; Um investidor pode ter um IRA mesmo se eles contribuem para o plano 401 (k) de seu empregador?

Sim, um investidor ainda pode contribuir para um IRA mesmo que eles participem de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador. No entanto, eles podem não ser capazes de deduzir uma contribuição do IRA tradicional se exceder determinados limites de renda. Veja Limites de contribuição e prazos do IRA para saber mais.

& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to an IRA?

Yes, an investor can set up recurring contributions to an IRA, up to the annual maximum contribution limit.

& # xE145; Can an old 401(k) be rolled into a Traditional IRA?

Whether you changed jobs or retired, you have options about what to do with your old 401(k), 403(b), or other former employer plan.

You can leave assets in a former employer's plan. You can consolidate former plan assets to a current employer's retirement plan. You can consolidate former plan assets into an IRA. You can cash out.

& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para IRA tradicional?

Deve ter 18 anos de idade ou mais com renda ganhosa Não pode contribuir depois dos 70 anos de idade. Deve ter MAGI (Receita bruta ajustada modificada) sob certos limiares para deduzir contribuições. Para se inscrever on-line, você deve ser cidadão ou residente dos EUA Os IRAs tradicionais devem ser estabelecidos pelo prazo de depósito de impostos (sem extensões) para o ano fiscal ao qual sua contribuição (s) qualificada (s) será aplicada. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas nesta data serão aceitas. A participação em um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador, como um plano 401 (k), 403 (b) ou 457, pode afetar a capacidade do investidor de deduzir as contribuições do IRA tradicional em seus impostos. Se nem um investidor nem seu cônjuge participarem de um plano patrocinado pelo empregador, eles podem deduzir totalmente uma contribuição do IRA tradicional em seus impostos.

Se um investidor participar de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador e se o seu MAGI for inferior a US $ 62.000 em 2017 (US $ 63.000 em 2018), eles também podem ser elegíveis para deduzir toda a contribuição. Se o MAGI de um investidor estiver entre US $ 62.000 - $ 72.000 em 2017 ($ 63.000 - $ 73.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para deduzir uma contribuição parcial. Os investidores com MAGI de mais de US $ 72.000 em 2017 (US $ 73.000 em 2018) não são elegíveis para deduzir uma contribuição.

Se um investidor participar de um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador e se o seu MAGI combinado for inferior a US $ 99.000 em 2017 (US $ 101.000 em 2018), eles também podem ser elegíveis para deduzir toda a contribuição. Se o seu MAGI combinado estiver entre US $ 99.000 - $ 119.000 em 2017 ($ 101.000 - $ 121.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para deduzir uma contribuição parcial. Um investidor não é elegível para deduzir uma contribuição se o seu MAGI combinado for mais de $ 119,000 em 2017 ($ 121,000 em 2018). Se um investidor não participar de um plano patrocinado pelo empregador, mas seu cônjuge faz, então os limites de renda são diferentes. Se o seu MAGI combinado for inferior a US $ 186.000 em 2017 (US $ 189.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para deduzir toda a contribuição. Se o seu MAGI combinado estiver entre US $ 186.000 - "US $ 196.000 em 2017 (US $ 189.000 - $ 199.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para deduzir uma contribuição parcial. Um investidor não é elegível para deduzir uma contribuição se o MAGI combinado for mais de US $ 196.000 em 2017 (US $ 199.000 em 2018) e seu cônjuge participa em um plano patrocinado pelo empregador.

& # xE145; Quais são os limites e prazos de contribuição do IRA?

O valor que um investidor pode contribuir para um Roth IRA depende de vários fatores, como o Crescimento Ajustado de Crescimento Crescido (MAGI) e o status de declaração de impostos. Veja limites de contribuição de Roth IRA e prazos para aprender mais.

& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para Roth IRA?

Deve ter 18 anos de idade ou mais com renda ganhosa Pode continuar a fazer contribuições após os 70 anos de idade, desde que um investidor tenha ganhado renda. Deve ter MAGI (Renda Bruta Ajustada Modificada) sob certos limiares (veja вЂ "Filtros Singulares ou" Joint Filers ™ para informações adicionais). Se um investidor exceder as limitações de renda para um Roth IRA, eles podem considerar contribuir para um IRA tradicional. As contribuições não serão dedutíveis; No entanto, um investidor ainda se beneficiará do potencial de crescimento diferido. Além disso, as contribuições do IRA tradicional podem ser convertidas em Roth IRA a qualquer momento. Para se inscrever on-line, você deve ser um cidadão americano ou residente Roth Os IRAs devem ser estabelecidos pelo prazo de depósito de impostos (sem extensões) para o ano fiscal ao qual sua contribuição (s) qualificada (s) será aplicada. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas nesta data serão aceitas.

Se o MAGI de um investidor for inferior a US $ 118.000 em 2017 (US $ 120.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição total. Se o seu MAGI estiver entre US $ 118.000 - "US $ 133.000 em 2017" (US $ 120.000), em 2018, eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição parcial. Um investidor não é elegível para fazer uma contribuição se o seu MAGI for mais de US $ 133.000 em 2017 (US $ 135.000 em 2018).

Se o MAGI combinado de um casal for inferior a US $ 186.000 em 2017 (US $ 189.000 em 2018), eles podem ser elegíveis para fazer uma contribuição total. Se o seu MAGI combinado estiver entre US $ 186.000 - US $ 196.000 em 2017 (US $ 189.000 - $ 199.000 em 2018), um casal pode ser elegível para fazer uma contribuição parcial. Eles não são elegíveis para fazer uma contribuição se o MAGI for mais de $ 196,000 em 2017 (US $ 199,000 em 2018).

A renda bruta ajustada modificada (MAGI) é usada para determinar se um particular se qualifica para determinadas deduções fiscais. Mais notavelmente, é usado para determinar quanto da contribuição do IRA de um indivíduo é dedutível e se um indivíduo é elegível para créditos de imposto de prêmio.

& # xE145; How is a direct rollover initiated?

A Traditional, Rollover, or Roth IRA account must first be opened with E*TRADE, unless account assets will be rolled over into an existing IRA. В.

For rollovers via check:

Instruct the plan administrator to issue a distribution check made payable to:В.

E*TRADE Securities, FBO <Name>

If rolling over to a Rollover IRA:

Make sure the Rollover IRA account number is included on the check.

If rolling over to a Roth IRA:

Make sure the Roth IRA account number is included on the check.

Instructions should be attached to the check if it is to be split between a Rollover IRA and a Roth IRA.

Instruct the plan administrator to mail the check to:

E * TRADE Securities LLC.

Jersey City, NJ 07303-0484.

If the plan administrator sends you the check, simply forward it along with an IRA Deposit SlipВ to E*TRADE Securities at the address above.

For securities rollovers:

Instruct the plan administrator to forward securities to DTC Clearing 0385, Code 40.

Or, if the plan administrator wants to mail certificates, make sure the certificates clearly indicate the E*TRADE Rollover or Roth IRA account number and are registered to the following:

E*TRADE Securities, FBO <Name>

Instruct the plan administrator to mail the certificates to :

E * TRADE Securities LLC.

Jersey City, NJ 07303-0484.

& # xE145; How long does a rollover usually take?

A rollover generally takes 4вЂ“6 weeks to complete. However, this timeframe depends on how long the former employer or plan administrator takes to process the transaction.

& # xE145; Does the rollover need to be reported on a tax return?

Sim. Any amounts rolled over directly from a pre-tax employer plan into a Traditional or Rollover IRA are reportable, but not taxable. The former employer will send IRS Form 1099-R, which reports the plan distribution. E*TRADE will then send IRS Form 5498 by May 31 of the following year, reporting the incoming rollover to offset the distribution. However, if a pre-tax qualified plan is rolled over into a Roth IRA, this transaction is taxable and must be included in taxable income. Consult with a tax advisor for more information.

& # xE145; Can a rollover be processed even if the individual is still working?

Generally, assets from an employerвЂ™s plan cannot be rolled over unless the participant has changed jobs, retired, or is over age 59ВЅ. Check with the employer's plan administrator to confirm whether assets may be transferred while still employed.

& # xE145; What are the differences between rollovers and transfers?

Rollovers and transfers are two different ways of moving funds A direct rollover is the movement of assets from an employer's qualified retirement plan, such as a 401(k) to an IRA. Assets are sent directly from the plan administrator to the IRA custodian. A direct rollover is reportable on tax returns, but not taxable. A transfer is the movement of IRA assets held by one trustee or custodian to an identically registered IRA held by another trustee or custodian, without taking physical receipt of the funds. Account transfers are not reportable on tax returns and can be completed an unlimited number of times per year.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Rollover IRA?

Must be 18 years of age or older To apply online, must be a US citizen or resident Generally, an investor cannot roll over assets from an employer's plan into an IRA unless they have changed jobs, retired, or are over age 59ВЅ An investor may also roll over into a Roth IRA if they have made after-tax contributions to a Roth 401(k) or Roth 403(b), or want to convert a pre-tax 401(k) to a Roth IRA.

& # xE145; Um indivíduo pode ter um IRA E * TRADE se você tiver menos de 59 anos?

Uma atualização para um E * TRADE Complete IRA só está disponível depois que um indivíduo atinge 59 anos de idade.

& # xE145; Existe um valor de cheque mínimo em um IRA E * TRADE?

Não. Não há requisitos mínimos de quantia de verificação com um IRA E * TRADE Complete.

& # xE145; Um indivíduo pode escrever um cheque ou usar um cartão de débito para retirar sua Distribuição Mínima Requerida (RMD)?

Sim. Todas as retiradas feitas a partir de um IRA E * TRADE Complete contarão para o RMD anual.

& # xE145; Será enviado um formulário de imposto depois de fazer uma distribuição?

Sim. O Formulário 1099-R (disponível até 31 de janeiro de cada ano) é gerado para distribuições tiradas de todas as contas do IRA. Os registros de impostos e outros documentos eletrônicos podem ser acessados on-line através do Centro Tributário.

& # xE145; Quais são os requisitos de elegibilidade para E * TRADE Complete IRA?

Deve ter mais de 59 anos. Já deve ter um E * TRADE tradicional, Roth, Rollover, SEP ou SIMPLE IRA Se um indivíduo não tiver um IRA no E * TRADE, abra um primeiro e depois atualize em linha para um E * TRADE Complete IRA Todas as retiradas por meio de checagem escrita, cartão de débito e Bill Pay serão consideradas distribuições de IRA e notificáveis no Formulário 1099R do IRS. O imposto de renda federal e estadual não será retirado desses pagamentos. Os residentes de Connecticut não são elegíveis para um IRA E * TRADE completo, uma vez que estão sujeitos à retenção obrigatória do imposto estatal de Connecticut em todas as distribuições do IRA. Moradores de Michigan nascidos em ou após 1/1/1946 estão sujeitos a imposto de retenção obrigatório do estado de Michigan. Um residente de Michigan deve fornecer o formulário MI W4-P para excluir a retenção do estado antes de solicitar uma atualização para um IRA E * TRADE.

& # xE145; How can an inherited retirement account be moved to E*TRADE?

A Beneficiary IRA can be opened by completing the Beneficiary IRA Application, and send the application in with a certified or original death certificate, plus theВ Beneficiary Distribution Request FormВ to move the funds from the decedentвЂ™s account to the new Beneficiary IRA. The online transfer form can be used to initiate the transfer of funds from another firm to E*TRADE. В.

& # xE145; Do all of the inherited funds need to be withdrawn by the beneficiary?

An individual does not have to withdraw all of the funds immediately. After the assets have been transferred to a Beneficiary IRA, the beneficiary has multiple options. One option is to withdraw a certain amount of money each year, based on life expectancy. An individual has until December 31st of the year following the death of the original IRA owner to start taking distributions. Another option is to forgo annual distributions, but withdraw all funds within five years. Use the Inherited IRA tool to see guidelines for withdrawal and determine the amount of any annual withdrawals.

& # xE145; What are my options with inherited IRA assets?

There are several options available to Inherited IRA beneficiaries. The options depend on whether the beneficiary is a spouse or non-spouse, and how old the original account holder was when they passed away. Use the Inherited IRA tool to help understand the options.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Beneficiary IRA?

Must be the beneficiary of an IRA or qualified retirement plan Generally, spouse beneficiaries can roll over assets into an IRA of their own, or a Beneficiary IRA. If funds are rolled into a Beneficiary IRA, a spouse beneficiary may need to begin taking annual required minimum distributions, depending on their age and the age of the original account holder. Generally, non-spouse beneficiaries, trusts, and estates may roll over assets into a Beneficiary IRA. Annual required minimum distributions will need to be taken, or the account closed by the end of the 5th year following the original account holderвЂ™s death. Withdrawal options for beneficiaries can be complex. Call the Beneficiary Services team at 1-888-402-0653 for assistance.

& # xE145; Can an individual open an IRA for his or her child?

Sim. If the child is under age 18 and has earned income. The IRA for Minors account is opened by the minor's custodian (parent or legal guardian) who must sign the application. Additional requirements are the minor must be a U. S. citizen or resident with a valid U. S. address.

& # xE145; How much can a child contribute to his or her IRA?

The current IRA contribution limit is 100% of earned income, or $5,500, whichever is less.

& # xE145; Can an investor set up recurring contributions to a childвЂ™s IRA?

Yes, В recurring contributionsВ can be set up to a childвЂ™s IRA, up to the annual maximum contribution limit.

& # xE145; Can a child deduct a Traditional IRA contribution?

Determining if a child can deduct all or part of Traditional IRA contribution is based on various factors. To determine the exact amount of your childвЂ™s contribution that can be deducted, consider using theВ IRA SelectorВ or viewВ IRA Contribution Limits and DeadlinesВ to learn more. В.

& # xE145; Are there any fees for a childвЂ™s IRA?

There are no annual IRA fees and no account minimums for E*TRADE IRA accounts. Taxas de transação, despesas de fundo, comissões de corretagem e taxas de serviço podem ser aplicadas.

& # xE145; What are the eligibility requirements for IRA for Minors?

Eligible participants are under age 18 The minor must have earned income for the tax year in which a contribution is made A custodian (parent or legal guardian) establishes, trades, and maintains the account for the benefit of the minor. Only one custodian is allowed per account. The minor must be a US citizen or resident IRAs for Minors must be established by the tax filing deadline (without extensions) for the tax year to which the qualifying contribution(s) will apply. Esta data é geralmente 15 de abril de cada ano. As aplicações postadas nesta data serão aceitas.

& # xE145; Can an individual make contributions to a SEP-IRA while also contributing to a Traditional IRA?

Sim. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of their personal IRA contributions may not be deductible. Refer to the Contribution Limits & Deadlines table for more information.

& # xE145; How much can a sole proprietor or unincorporated business contribute to a SEP-IRA?

If a business owner receives compensation as personal income, such as a sole proprietor or unincorporated partnership, the annual contribution limit is up to 20% of their net adjusted self-employed income or net adjusted business profits.

& # xE145; Is it possible not to include employees in a SEP-IRA plan?

All employees age 21 or older who have worked for the business owner in three of the past five years and earn $600 or more must be included.

& # xE145; What are the basic distribution rules for a SEP-IRA?

Withdrawals from a SEP IRA are subject to Traditional IRA distribution rules. SEP IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. Withdrawals taken prior to age 59ВЅ are subject to an additional 10% early distribution penalty.

& # xE145; Can I open a SEP-IRA if my business has been open less than five years?

Yes, a business owner can use less restrictive participation requirements than those listed by the IRS, but not more restrictive ones. For example, IRS participation requirements state that an employee must have worked for the company in at least three of the past five years. Employers are permitted to decrease or remove this requirement; however they are not permitted to increase it. This also applies to self-employed business owners.

& # xE145; What are the eligibility requirements for SEP-IRA?

A SEP-IRA is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees must meet all of the following eligibility requirements: Age 21 or older Annual compensation of $600 or more Have worked for the company in at least three of the past five years.

& # xE145; Can a business owner establish a SIMPLE IRA if currently sponsoring another retirement plan?

No. If a business owner currently maintains another employer-sponsored retirement plan, they may not establish a SIMPLE plan for the same tax year when contributions were made to that plan.

& # xE145; Do employer contributions have to be made to all eligible employees?

Depende. If a non-elective employer contribution option is chosen, contributions have to be made to all eligible employees whether they choose to participate in the plan or not. However, if a matching contribution option is chosen, contributions are only made to employees who are participating in the plan (i. e. making salary deferral contributions).

& # xE145; Can an employer or employee make contributions to a SIMPLE IRA while contributing to a Traditional IRA?

Sim. An individual may have both accounts. However, since an individual will be considered an active participant in an employer-sponsored retirement plan, some or all of the contributions to a Traditional IRA may not be deductible. Refer to the Contribution Limits and Deadlines table for more information.

& # xE145; What are the basic distribution rules for a SIMPLE IRA?

Generally distributions from a SIMPLE IRA are subject to the same distribution rules as a Traditional IRA. SIMPLE IRA distributions may be taken at any time and are taxable in the year distribution occurs. Withdrawals taken prior to age 59ВЅ are subject to an additional 10% early distribution penalty. However, if a distribution from a SIMPLE IRA is taken within 2 years of first participation in the plan, the 10% early distribution penalty is increased to 25%.

& # xE145; What are the eligibility requirements for SIMPLE IRA?

Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) IRA is a retirement account for self-employed individuals and business owners with fewer than 100 employees Any employee expected to earn at least $5,000 this year, and who earned at least $5,000 during any two years preceding the current calendar year (whether or not consecutive)

& # xE145; What types of contributions are allowed in an Individual 401(k) and how are they allocated?

Individual 401(k) allows for both, salary deferral and profit sharing contributions Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.

& # xE145; Can an Individual or Roth Individual 401(k) be established for a part-time business if a business owner has a 401(k) with a full-time employer?

Sim. However, total contributions between both plans cannot exceed the 401(k) contribution limits ($54,000 or $60,000 if age 50 or older in 2017; $55,000 or $61,000 if age 50 or older in 2018).

& # xE145; What happens if a business owner hires employees?

If employees are hired, generally, they would have to be included in the plan, which will add more complex plan administration rules, expenses, and may cause the need to terminate the Individual 401(k) plan. A business owner may want to consider other retirement plans if planning on hiring employees in the future. Consider using theВ Small Business Plan Selector ToolВ to see other options.

& # xE145; Can an Individual 401(k) be opened if a partnership consists of only self-employed partners?

Sim. Generally, each self-employed partner will be able to open a separate Individual 401(k) plan.

& # xE145; Does IRS Form 5500 need to be filed for an Individual 401(k)?

Business owners are generally exempt from filing IRS Form 5500 if the Individual 401(k) plan has less than $250,000 in assets at the end of the year. Plans with $250,000 or more in assets at the end of the year are generally required to file Form 5500.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Individual and Roth Individual 401(k)?

Available to self-employed individuals with no additional employees other than a spouse, including sole proprietors, partnerships, LLCs, corporations, and "S" corporations Salary deferrals can be split between the pre-tax Individual 401(k) account and the after-tax Roth Individual 401(k) account Discretionary profit sharing contributions must be made to the pre-tax Individual 401(k) account.

& # xE145; What is a vesting schedule?

A vesting schedule determines how rapidly the employer contributions in a participant's account become non-forfeitable (i. e. belong fully to an employee).

& # xE145; Is it possible not to include employees in a Profit-Sharing Plan?

Any employee age 21 or older working for the company at least for two years must be included in the plan if the plan does not offer a vesting schedule. For plans with a vesting schedule, any employee age 21 or older and working for the company for at least one year must be included.

& # xE145; Is IRS Form 5500 filing required for a Profit-Sharing Plan?

Yes, an annual IRS Form 5500 filing is required for a Profit-Sharing Plan.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Profit-Sharing Plan?

A Profit-Sharing Plan is a retirement account for self-employed individuals and owners of small businesses Employees are eligible based on the following criteria: For plans with no vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company at least for two years For plans with a vesting schedule: Any employee age 21 or older and Has worked for the company for at least one year.

& # xE145; Can a retirement account be opened for a business and the investment activity directed for every participant?

Sim. One pooled account may be opened where the plan trustee or administrator directs the investment activity for the entire plan. Enrolled plan participants would have no control over their own individual accounts.

& # xE145; Is margin and options trading allowed on an investment-only (non-custodial) plan?

Margin trading is not allowed, however, options level one (writing covered calls) may be requested if allowed by the Plan document.

& # xE145; If the account is transferred to E*TRADE, how will the trustee(s) be notified of investment activity within the plan?

The plan's trustee(s) will automatically receive trade confirmations and account statements showing the planвЂ™s activity. The plan trustee(s) can also request that E*TRADE provide the plan participant(s) duplicate copies of trade confirmations and account statements.

& # xE145; If a non-custodial plan is opened, will E*TRADE do the recordkeeping and tax reporting?

No, E*TRADE will not provide recordkeeping or tax reporting. This must be done independently by the trustee(s) or a third-party plan administrator.

& # xE145; What are the eligibility requirements for Investment-Only (Non-Custodial) Retirement Plan?

Designed for business owners and plan sponsors with an established qualified retirement plan, using a third-party plan administrator, seeking to utilize E*TRADE for a robust online trading platform.

& # xE145; If I have debt, should I be contributing to a retirement account?

This depends on your own financial situation. For example, a credit card balance at 19 percent may be a more urgent issue than a student loan at 5 percent. We encourage you to speak with your E*TRADE Financial Consultant or a financial advisor for more information.

& # xE145; What is the Fully Paid Lending Program?

The Fully Paid Lending Program offers customers the ability to earn additional income on fully paid securities. Upon enrollment you allow E*TRADE to borrow fully paid securities from your account for, among other things, re-lending to short sellers. In return, you receive collateral held at a bank and a portion of the revenue paid to E*TRADE by the borrower of the securities. 15,16.

& # xE145; What are fully paid securities?

Fully paid securities are long securities that have been completely paid for and are not being used as collateral for another purpose.

& # xE145; What is a short sale?

Investors typically borrow securities to engage in short selling and other related trading strategies. A short sale is the sale of a security that is not owned by the seller, generally, based on an expectation that the security will decline in value. The activity of short sellers may potentially affect the long-term value of your fully-paid securities.

PLEASE NOTE: If you do not want your fully paid securities used to facilitate short sales, you should not enroll in the E*TRADE Fully Paid Lending Program.

& # xE145; Can I see how much I am earning from my loaned positions?

Sim. You can see the daily accrual earned from loaned positions by logging on to etrade and accessing the report tab under вЂњTransaction HistoryвЂќ. Access to the page by navigating to: "Transaction History > Reports > FPL accrual detail page".

& # xE145; Can I select which securities to lend?

No. Once you are enrolled, E*TRADE will borrow shares of in-demand securities from your portfolio as needed and share the revenue from the lending transaction. 16,17.

Please note: E*TRADE makes no guarantee that your fully paid securities will be borrowed.

& # xE145; Can I see the interest rate that I will earn on my loaned positions or the quantity on loan?

Sim. The вЂњFPL accrual detail pageвЂќ within your E*TRADE account will display the applicable rate and quantity of your loaned positions for each day they were on loan.

& # xE145; Can I enroll my margin account to FPL?

No. At this time, the program is available only to eligible brokerage cash and IRA accounts.

& # xE145; Can I sell shares that have been loaned?

Sim. Even though your shares are on loan, you retain full economic ownership. That means you can continue to trade as usual and sell shares at any time without restriction. Note that selling a position on loan effectively terminates the loan.

& # xE145; Will I receive dividend payments on loaned shares?

E*TRADE offers Payment in Lieu (PIL) equal to the value of dividends paid on loaned shares. In addition to Payment in Lieu, E*TRADE will also reimburse you to help offset the potential tax burden associated with the receipt of payment in lieu for qualified dividends. E*TRADE does not offer tax advice but you should consider contacting your tax advisor if you have any questions about how Fully Paid Lending can impact your taxes. 17.

& # xE145; Will I receive collateral for securities borrowed by E*TRADE?

Sim. E*TRADE deposits cash collateral equal to the dollar amount of the securities borrowed to E*TRADE Bank. The provisions of the Securities Investor Protection Act of 1970 may not protect you with respect to loaned securities and, therefore, the collateral provided in respect of loaned securities may constitute the only source of satisfaction of E*TRADEвЂ™s obligations to you.

& # xE145; Will I receive notifications when my shares are loaned?

Sim. You will receive notifications after your security is loaned out, when the rate changes on the loan, when the quantity of borrowed securities changes, and for each interest payment you receive.

& # xE145; Will I retain voting rights on loaned securities?

No. You will not have proxy voting rights on loaned securities.

& # xE145; Can I see loaned securities in my account?

Sim. Any loaned shares will be visible in your account at all times with a notation that the shares are on loan. Positions on loan can be seen on the Portfolios page with an вЂњFPвЂќ notation. Access this page by logging onto etrade and going to Accounts > Portfolios.

& # xE145; How am I compensated for participation in the Fully-Paid Lending Program?

E*TRADE will generally split approximately 50% of the income earned from lending shares borrowed from you. 16.

Service & # xE145;

Links rápidos e # xE145;

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Verifique o histórico da E * TRADE Securities LLC no FINIC BrokerCheck.

POR FAVOR LEIA AS INFORMAÇÕES IMPORTANTES ABAIXO.

Produtos e serviços de valores mobiliários oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro FINRA / SIPC. Os serviços de consultoria de investimento são oferecidos através da E * TRADE Capital Management, LLC, um Conselheiro de Investimento Registrado. Mercados e opções de commodities sobre futuros produtos e serviços oferecidos pela E * TRADE Futures LLC, Membro NFA. Os produtos e serviços bancários são oferecidos pelo E * TRADE Bank, um banco de poupança federal, Â Member FDIC ou suas subsidiárias. E * TRADE Securities LLC, E * TRADE Capital Management LLC, E * TRADE Futures LLC e E * TRADE Bank são empresas separadas, mas afiliadas.

A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a uma variedade de fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.

E-Trade vs. Scottrade: qual é o melhor para você?

Quando você pensa na negociação on-line, dois nomes provavelmente se lembrarão primeiro: Scottrade e E-Trade.

Essas empresas se entregam uma concorrência rígida, com plataformas de negociação comparáveis, serviço ao cliente de qualidade e grandes seleções de investimento. A batalha provavelmente se aquecerá quando Scottrade for dobrado em TD Ameritrade, que comprou o corretor no ano passado.

Enquanto isso, qual é o melhor para você? Criamos essa comparação para ajudá-lo a descobrir. Aqui é como a Scottrade e E-Trade se acumulam quando colocadas lado a lado.

Scottrade vs. E-Trade em resumo.

US $ 6,95 por menos de 30 transações por trimestre $ 4,95 por mais de 30 negócios por trimestre.

US $ 6,95 + 70 centavos por contrato.

US $ 6,95 + 75 centavos por contrato $ 4,95 + 50 centavos por contrato para investidores que comercializam mais de 30 vezes por trimestre.

$ 2.500; renunciado às contas do IRA.

$ 500; renunciado às contas do IRA.

Sem taxa anual de inactividade $ 75 de taxa de transferência completa.

Várias plataformas de negociação para web, desktop e celular; o acesso a algumas plataformas requer o cumprimento do saldo mínimo da conta e os requisitos da atividade comercial.

E-Trade Web para o navegador Plataforma de desktop E-Trade Pro para clientes que mantêm pelo menos um saldo da conta de $ 250,000 ou executam pelo menos 30 ações ou negociações de opções por trimestre.

Recursos avançados imitam uma plataforma de negociação de desktop.

Mais de 2.600 fundos de investimento sem taxa de transação.

Mais de 4.400 fundos de investimento sem taxa de transação.

Mais de 100 ETF sem comissão.

Livre e extensivo.

Suporte telefônico de segunda a sexta-feira, 6 a. m. às 1h. a leste; Sábado e domingo 9 a. m. às 7 p. m. Eastern 500 branch local Email Live chat.

50 comissões sem comissão com depósito de US $ 10.000 ou mais.

60 dias de negociações sem comissão com depósito de $ 10.000 ou mais.

Taxas, comissões e mínimos de conta.

Nem o corretor cobra inatividade ou taxas anuais. Mas, considerando custos de negociação de ações, o E-Trade é o vencedor bastante claro. A comissão de US $ 6,95 da empresa é mesmo com a Scottrade & # 8217; s, mas a E-Trade também oferece uma estrutura de preços diferenciadas para comerciantes de alto volume. Os investidores que negociam 30 ou mais vezes por trimestre se qualificam para a comissão de comércio reduzida de US $ 4,95 e com taxas de contrato de opção de 50 centavos.

A Scottrade pode ser menos dispendiosa para os comerciantes de opções que não se qualificam para o desconto do comerciante ativo da E-Trade. A empresa cobra 70 centavos por contrato, além da comissão básica de US $ 6,95; A E-Trade cobra 75 centavos por contrato, além da comissão de US $ 6,95.

Vencedor: E-Trade. A ferramenta de pesquisa de corretagem on-line da NerdWallet pode ajudá-lo a estimar seus custos potenciais com base na sua frequência de negociação.

Seleção de investimentos.

E-Trade, que foi uma das nossas escolhas para melhores corretores on-line para seleção de investimentos, tem uma vantagem aqui, por algumas razões. A empresa oferece mais de 100 fundos negociados em bolsa sem comissão. Esse não é um número destacado em comparação com o resto da paisagem de corretores on-line, mas bate Scottrade com facilidade, já que esse corretor não oferece nenhum.

A E-Trade também oferece comércio de futuros, e a Scottrade não faz, e a E-Trade traz 4.400 fundos de investimento sem taxa de transação em comparação com a seleção da Scottrade de 2.600.

Vencedor: E-Trade, por sua maior seleção de opções de investimento e sua lista de ETF sem comissão. Os investidores da ETF que escolherem a Scottrade pagarão uma comissão de US $ 6,95 por cada comércio.

Pesquisa, ferramentas e plataformas de negociação.

Deixe a pesquisa ficar fora do caminho: ambos os corretores oferecem um valor respeitável, mas as ofertas da E-Trade provêm de uma ampla seleção de fontes, incluindo o Credit Suisse, S & amp; P Capital IQ, Thomson Reuters, MarketEdge e Morningstar.

Tanto a E-Trade como a Scottrade entraram em uma estrela na parte da plataforma de negociação de nossas revisões porque suas plataformas premium - lidas: melhores e mais avançadas - têm requisitos de saldo mínimo e são reservadas para comerciantes de alto volume:

ScottradeELITE: disponível para clientes com saldos de $ 25,000 ou mais que colocaram nove ou mais negócios nos últimos três meses. E-Trade Pro: disponível para clientes com pelo menos um saldo de US $ 250,000 ou que executem pelo menos 30 negócios de ações ou opções por trimestre.

Dos dois, o E-Trade Pro será mais impressionante para os comerciantes ativos. A plataforma oferece ferramentas robustas de geração de ideias, como o Strategy Scanner, o backtesting, um criador de opções de nível profissional e gráficos personalizáveis. Mas ScottradeELITE não está muito atrasado, e alguns investidores podem preferir. Uma característica destacada é o Intraday Trader da Recognia, que ajuda os investidores a detectar oportunidades comerciais e rastrear e receber notificações personalizadas sobre eventos técnicos.

O E-Trade também possui uma plataforma de negociação web de qualidade, com dados de streaming gratuitos e citações em tempo real e a capacidade de trocar opções complexas diretamente do site. Então, o aplicativo móvel da empresa é. Talvez o melhor disponível de qualquer corretor on-line, o aplicativo inclui recursos avançados como testadores de estoque e ETF, filtros de cadeia de opções, vídeos educacionais, cotações em tempo real, gráficos e CNBC Video on Demand. Ele faz o melhor para imitar uma plataforma de desktop e principalmente é bem-sucedido.

A Scottrade obtém pontos por oferecer uma plataforma adequada para todo tipo de comerciante. Além da ScottrateELITE, a empresa oferece:

Scottrader Streaming Quotes, outra plataforma de desktop com gráficos avançados e entrada de pedidos avançados com comandos comerciais provisórios. ScottradePro, disponível através de uma parceria recentemente formada com Interactive Brokers. O negócio traz essencialmente as poderosas plataformas de negociação de opções do corretor - Trader Workstation para desktop, Trader Web e Trader Mobile - para os clientes da Scottrade sob o nome de ScottradePro, juntamente com descontos em ações e operações de opções, conforme mencionado acima. A Scottrade atua como intermediária de introdução para Interactive Brokers, que, em última instância, executa os negócios da ScottradePro.

Finalmente, o comércio de sites da Scottrade & # 8217; ganha pontos por facilidade de usuário, traduzindo os indicadores técnicos em gráficos e criadores para o idioma que um iniciante pode entender. O site também oferece uma ferramenta baseada na Morningstar que analisa as carteiras de clientes para identificar desequilíbrios e, em seguida, serve sugestões de investimento para orientar as escalas na direção certa.

Vencedor: É um pouco um lance, uma vez que as ferramentas de negociação da E-Trade são um pouco mais avançadas, mas a empresa tem um mínimo tão alto para o E-Trade Pro. Ainda assim, daremos isso ao E-Trade, com a nota de que os comerciantes de opções devem verificar a ScottradePro para acesso às plataformas fortes do Interactive Broker & # 8217; sem os requisitos de atividade mínima do intermediário.

Qual é a certa para você?

O E-Trade limpa muito bem a Scottrade na maioria dos fatores que os comerciantes ativos pesam pesadamente, incluindo plataformas, ferramentas e seleção de investimentos.

Mas a maioria dos investidores pagará comissões mais baixas na Scottrade, e a contagem dos custos. A Scottrade também é conhecida por todo o seu serviço ao cliente de alta qualidade; com 500 agências locais, a empresa provavelmente tem um perto de você. Investidores novos ou principiantes podem apreciar conversar com um especialista em pessoa, o que é um dos motivos por que a Scottrade aterrou na nossa lista de melhores corretores para iniciantes.

Há uma razão pela qual muitos investidores encontram uma casa feliz com ambos os corretores: eles se destacam em diferentes áreas. Investidores avançados e investidores ETF provavelmente preferirão E-Trade, enquanto a Scottrade é uma combinação muito forte para investidores iniciantes.

Arielle O'Shea é uma escritora da equipe em NerdWallet, um site de finanças pessoais. E-mail: aoshea @ nerdwallet. Twitter: @arioshea.

Atualizado em 15 de março de 2017.

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